Как вывести деньги с ib

Обновлено: 14.10.2024

Типы пользователей
Владелец счета в IB имеет полный доступ к управлению счетом и может проводить любые операции по счету.

Владелец счета в IB может добавить иных пользователей своего счета под их собственными логинами (Second User). Таким способом вы можете добавить доверенное лицо в качестве иного пользователя вашего счета, для того, чтобы ввести его «в тему» и вовлечь в управление вашим счетом, не делая его совладельцем счета. Например, если вы хотите привить жене (мужу, The Chosen One), или взрослому ребенку интерес к инвестициям, чтобы они грамотно распорядились вашими накоплениями, вы можете добавить их в качестве иных пользователей вашего счета. В этом случае IB предоставит вашей супруге доступ к вашему счету в качестве вашего агента на основании вашей онлайн-доверенности.

Такой доступ не создает для вас риска со стороны кредиторов супруги, например, если она имеет собственный бизнес, потому что единственным владельцем счета останетесь вы. Разумеется, об ограничении подобных рисков можно говорить только если средства на счете не являются совместной собственностью супругов по Семейному Кодексу РФ.

Вы можете настроить объем прав иного пользователя в интерфейсе IB. Принципиальным ограничением прав иного пользователя является то, что согласно доверенности, он не может под своим логином выводить деньги с вашего брокерского счета ни на свой, ни на ваш банковский счет.

Кроме того, владелец счета может, при желании, передать счет в управление управляющему (Friends and Family Advisor). Например, если в семье у каждого есть свой брокерский счет, то все члены семьи могут передать счета в управление одному наиболее ответственному члену. Такой способ позволяет сэкономить время на админ и периодическую ребалансировку множества счетов, особенно если для всех счетов можно поддерживать одинаковую структуру активов (asset allocation).

1. Загранпаспорт. Если его нет, то вместо одного документа придется давать два: водительские права (в качестве удостоверения личности) и общегражданский паспорт (для передачи регуляторам Евросоюза в рамках правил по защите инвесторов MIFID II). Советую получить загранпаспорт до регистрации в IB, чтобы использовать один документ для обоих указанных целей и обеспечить соответствие латинской транслитерации имени и фамилии в реквизитах счета и в загранпаспорте. Не рекомендую указывать ваше отчество при регистрации в IB.

2. Подтверждение места жительства. Подойдет документ, где есть ваше имя и адрес, в т. ч. счет за коммуналку, договор аренды, выписка по банковскому счету и т. п.

IB попросит ввести ряд дополнительных данных, в том числе:

— Место работы. Перед указанием работодателя проверьте, что он не находится под международными санкциями.
— ИНН. Советую указать ИНН. IB внесет его в форму W-8BEN, подтверждающую, что вы имеете право на удержание налога на дивиденды по акциям американских эмитентов по пониженным ставкам в соответствии с соглашением (СОИДН) между Россией и США. Когда США присоединится к международному автообмену налоговой информацией (CRS), то указание ИНН также позволит ФНС РФ установить, какие данные относятся к вам, а какие к вашим однофамильцам и тезкам.
— Ответы на контрольные вопросы, которые может задать IB для подтверждения операций. У каждого пользователя счета индивидуальные контрольные вопросы и ответы.

Идентификация пользователя
Сегодня онлайн брокеры в отношении своих международных клиентов используют многофакторную идентификацию.

IB, например, требует идентификацию с помощью приложения IBKR на телефоне. Это приложение использует данные о мобильном номере пользователя, телефоне (аппарате), а также данные о вводе корректного пароля и отпечатка пальцев. В отличие от ряда других зарубежных брокеров IB на сегодня не использует голосовое подтверждение операций, если вы не пытаетесь сделать ничего особо экзотического.

Заявки на экзотические операции, например, вывод денег на банковские счета третьих лиц (в том числе на счета родственников, с совместного счета на индивидуальный банковский счет и т. п.) в автоматическом режиме не проводятся и рассматриваются комплаенс офисом IB индивидуально.

Очень длительная неактивность также может быть поводом для проверки и даже для блокировки счета, поэтому владельцу счета или иному пользователю стоит раз в год заходить в интерфейс управления счетом в IB.

Ввод и вывод денег
Если вы даете себе регулярные физические нагрузки на свежем воздухе, достаточно инвестируете в себя и ваша профессия еще слишком креативна для роботов, вы, вероятно, сможете накапливать капитал многие годы, пока сами не решите остановиться. Таким образом, между вводом (зачислением) денег брокеру и их выводом на потребление (переводом на банковский счет) могут пройти десятки лет.

На сегодня IB позволяет без лишних вопросов выводить деньги с брокерского счета на те банковские счета, с которых ранее вводились деньги на брокерский счет. Поэтому советую использовать для ввода денег не один, а несколько крупных банков, чтобы до момента вывода денег гарантированно дожил счет хотя бы в одном из них. Из практики можно рекомендовать Альфа-Банк, Росбанк, Юникредит, Райффайзенбанк, ВТБ. Вводить на брокерский счет можно как валюту, так и рубли. Банковские комиссии за рублевый ввод обычно на порядок ниже, чем за валютный.

Как это ни странно, но выводить в Россию стоит валюту, а не рубли, потому что в силу зарегулированности рублевых безналичных расчетов российские банки обычно возвращают отправителю рублевые переводы, поступившие из-за рубежа. Выводить деньги не стоит в те российские банки, которые находятся под международными санкциями, т. к. валютные переводы через них будут заморожены зарубежными банками. IB не взимает комиссию, если вывод не чаще 1 раз в месяц.

Наследование
В случае смерти владельца счета наследники уведомляют брокера, который после рассмотрения документов (свидетельство о смерти, завещание и т. п. документы о распределении имущества) переводит активы наследникам. Лучше подготовить наследников к этому событию заранее, потому что им, как минимум, понадобятся реквизиты брокерского счета, а также документы, подтверждающие расходы на приобретение активов на брокерском счете (для НДФЛ).

Interactive Brokers LLC, который открывает счета россиянам, является американским юридическим лицом. В случае получения информации о смерти россиянина, на брокерском счете которого имеются ценные бумаги американских эмитентов (за рядом исключений) и долларовый кэш на общую сумму более 60 тысяч долларов США, американский брокер может (формально — должен) инициировать проверку по налогу на наследование США (Estate Tax). Как я писал ранее, самый простой и надежный способ избежания этого налога — это ирландские ETF.

Если же вы предпочитаете вкладывать сотни тысяч долларов в ценные бумаги именно американских эмитентов и вас интересуют все способы избежания налога на наследование США, то наименее официальный способ подсказывает Стивен Кинг.

Если вы хорошо воспитали детей, заботились о родственниках, доверяете им, и для вас не принципиально следование официальной процедуре наследования, то технически возможно оставить супругу, либо детям инструкции по доступу к управлению счетом, закрытию позиций и выводу денег на ваши банковские счета на случай форс-мажорных событий. Только предупредите их, что такое отступление от процедуры наследования будет нарушением законодательства США.

Архивное хранение важных данных
Бумага в сейфе (холодильнике, ином более-менее защищенном от пожара месте) — это лучший способ вечного хранения данных о доступе к вашим счетам, существующим только в виртуальном электронном виде.

Важные данные, которые могут понадобится для управления счетами в IB и вывода с них денег можно передать доверенным лицам. В таблице ниже приведен полный перечень необходимых данных. Цвет указывает на уровень риска, связанного с кражей данных. Информация о брокерском счете указана зеленым и желтым, а информация о банковских счетах — оранжевым и красным, потому что брокер выполняет поручение о выводе существенных сумм на имя третьих лиц после проверки, а банк делает это автоматически. Разумеется, об ограничении рисков можно говорить только если вы включили двухфакторную идентификацию (по паролю и SMS) для входа во все ваши экаунты электронной почты и интернет-банка.

Как вывести деньги со счета Interactive Brokers?

Внимание: Вывод средств возможен только на банковский счет, открытый на то же имя, что и брокерский счет в Interactive Brokers (IB)

Перед выводом денежных средств желательно убедиться в том, что необходимое их количество присутствует на счете. В противном случае следует продать часть активов для получения необходимой суммы.

Проверить текущее количество наличности на счете можно в области "Cash" на странице "Portfolio" главного меню личного кабинета:

Как вывести деньги со счета Interactive Brokers?

Актуальное Interactive Brokers

Пошаговая инструкция как пополнить и вывести средства из Interactive Brokers.

Как перевести (пополнить) в IB, подробно здесь:

Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке

Покажу подробно, шаг за шагом.

Инструкция, про первичный перевод денег с вашего счета в российском банке на счет Interactive Brokers. Она для тех инвесторов и трейдеров, которые планируют инвестировать через зарубежного брокера, в частности через «Интерактив Брокерс».

Важно сделать первый перевод.
И сохранить реквизиты в личном кабинете.

Далее,
покажу подробно на примерах.

Главное, первый перевод, потому что последующие переводы
делаются элементарно с помощью шаблона в личном кабинете банка, просто нажатием кнопки.

Смотрите внимательно и дочитайте пост до конца. Есть нюансы.

Лайфхак №1.
Если у Вас Тинькофф банк и вы делаете перевод в рублях.

То комиссия равна нулю.

Лайфхак №2.

Обменивать рубли на доллары и другие валюты.
Значительно выгоднее. Чем в любых обменниках и банках в РФ.

В конце будет подробное видео как сделать сам перевод.

Помните, этот ролик для тех, кто будет делать перевод в рублях.

В долларах берут от 15 долл. комиссию.

И про доллары отдельное будет видео. Там нужны другие реквизиты.

Далее.

В личном кабинете брокера IB создать уведомление, о том что вы будете пополнять средства к брокеру. (подробно в видео)

Уведомление создали. Следущее

Вводим реквизиты для перевода в банке.

Я покажу на примере Тинькофф.

Но суть везде одна. В других банках аналогично.

У Вас должны быть документы для банка.

Как их получить подробно здесь:

Договор с брокером

Подтверждение открытия счета

Важно, указать ваши цели инвестирования.

Рекомендую, как в видео.

Все документы у нас есть. Их нам прислала тех.поддержка.

Можно пополнять счет

Далее, детальная инструкция

Все, проверили еще раз реквизиты. Все верно, отправляем.

И лайфхак №3

Важно, делайте первый перевод на небольшую сумму, пробный.

К примеру 100 долл. Или 10 000 руб. Обычно деньги поступают на счет в течении 3-х рабочих дней. Первый платеж пришел.

Сам шаблон, для отправки мы сохранили. Их можно использовать на второй и следующие переводы.

Далее, можно пополнять остальную сумму.

Как вывести из IB, к себе в банк.

Пошаговая инструкция: как вывести средства из Interactive Brokers к себе в банк.

Заходим в личный кабинет в IB.
Вкладка: Переводы и платежи
Перевод средств.
Вывод средств.
Для перевода RUB и USD на банковский счет рекомендую WIRE-перевод

Wire-перевод

Обработанные и одобренные до расчетного времени, отправляются в тот же день.Для одобрения запросов на снятие крупных сумм необходима дополнительная проверка, которая может включать в себя звонок клиенту.

Вашему банку может потребоваться больше времени для действительного зачисления средств на ваш счет.

(сам вывод занимает 2-3 рабочих дня, иногда доллары в этот же день поступают)

6. Вводим реквизиты своего банка

Подробная схема действий в видео:

Заключение

Рекомендуем проверять корректность работы созданного шаблона для вывода денежных средств на небольших суммах.

Денежные средства могут поступить на ваш банковский счет в срок от одного до нескольких дней. В течение одного календарного месяца можно осуществлять одну операцию вывода денежных средств бесплатно, комиссия за последующие операции изъятия равна 330 рублей для переводов в рублях и $10 для переводов в долларах.

Применение созданного шаблона

Нажимаем на кнопку "ВЫБРАТЬ" напротив созданного шаблона для вывода денежных средств в рублях:

Появится окно с данными из созданного шаблона для вывода средств в рублях:

Указываем требуемую для вывода сумму в рублях. При желании есть возможность сделать данную операцию повторяющейся.

Нажимаем на кнопку "ДАЛЕЕ":

В окне подтверждения транзакции вводим свое имя пользователя и пароль от личного кабинета и нажимаем кнопку "ДАЛЕЕ".

При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку "ДАЛЕЕ".

На следующей странице дается нормативное уведомление и расписка о переводе:

Interactive Brokers поясняет что, в соответствии с законодательством США, IB обязуется снабжать своих клиентов актуальной информацией, когда те инициируют международный перевод. Она включает в себя разъяснение затрат, присущих подобным транзакциям, ваших прав на отмену, а также процесса подачи жалоб и устранения ошибок.

Убеждаемся, что в качестве отправителя и получателя указано ваше имя и сумма для перевода соответствует указанной ранее.

Нажимаем кнопку "ДАЛЕЕ" получаем подтверждение отправки запроса на изъятие средств:

Создание шаблона для вывода рублей со счета IB

Если имеющееся количество рублей на брокерском счету меньше запланированного для вывода, можно произвести обмен валюты на рубли.

В главном меню личного кабинета выбираем "Переводы и платежи", далее "Перевод средств":

Далее выбираем "Вывод средств":

В области "Выберите метод нового вывода" в поле "Валюта" выбираем "Российский рубль (RUB)" и нажимаем на кнопку "ПРИСОЕДИНИТЕ ВАШ БАНК".

После этого появится окно "Создать вывод средств в банк через wire-перевод":

Необходимо заполнить следующие поля:

в поле "Краткое название" указать название для шаблона
в поле "Страна банка" выбрать страну, в которую выводятся средства
в поле "Номер банковского счета" указываем номер счета в банке получателе
в поле "Подтвердите номер банковского счета" повторяем номер счета в банке получателе
в поле "Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)" указываем свой ИНН
поля "Код причины" и цель платежа заполняются автоматически

И нажать кнопку "ПОИСК" под надписью "Банк-получатель".

В открывшемся окне "Поиск банка" можно выбрать поиск по названию банка либо по его реквизитам.

Вариант поиска банка по названию:

Вариант поиска банка по реквизитам:

В обоих случаях после заполнения полей нажимаем кнопку "ПОИСК"

По результатам поиска возможно потребуется указать номер счета банка в Центральном банке РФ:

Если данные для поиска банка были введены верно, то на открывшейся странице "Создать вывод средств через wire-перевод" в области "Банк-получатель" появится информация о вашем банке (адрес банка, BIK код, код SWIFT/BIK, корреспондентский счет в центральном банке России).

Если все верно, то нажимаем кнопку "ДАЛЕЕ", если нет, то можно повторить поиск, нажав на кнопку "ИЗМЕНИТЬ БАНК-ПОЛУЧАТЕЛЬ".

Далее откроется окно подтверждения сохранения указанных реквизитов:

Проверяем все данные. Если все верно, то для подтверждения вводим свое имя пользователя и пароль от личного кабинета и нажимаем кнопку "ДАЛЕЕ".

При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку "ДАЛЕЕ".

После появится страница с подтверждением об успешно созданном шаблоне для перевода:

Можно инициировать перевод сразу нажав на кнопку "СОЗДАТЬ ПЕРЕВОД", либо вернуться к списку шаблонов и убедившись в появлении созданного шаблона.

Применение созданного шаблона

Нажимаем на кнопку "ВЫБРАТЬ" напротив созданного шаблона для вывода денежных средств в долларах:

Появится окно с данными из созданного шаблона для вывода средств в долларах:

Указываем требуемую для вывода сумму в долларах. При желании есть возможность сделать данную операцию повторяющейся.

Нажимаем на кнопку "ДАЛЕЕ":

При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку "ДАЛЕЕ".

Получаем подтверждение отправки запроса на изъятие средств:

Вывод в рублях со счета в Interactive Brokers

Interactive Brokers является крупнейшим американским брокером и отлично подходит для тех, кто интересуется портфельными инвестициями, покупкой акций, облигаций, ETF и взаимных фондов на крупнейших биржах мира (NYSE, NASDAQ, LSE и др.). Кроме того, брокер позволяет менять валюту по наиболее выгодным курсам на рынке FOREX. Об этом вы можете прочитать в наших обзорах и инструкциях по IB.

Заключение

Вывод в долларах со счета в Interactive Brokers

Деятельность Interactive Brokers (IB) освещается нами довольно подробно. Мы написали несколько инструкций по работе с этим крупнейшим брокером США, так как он является наиболее популярным среди россиян, торгующих на американских биржах (NYSE, NASDAQ и др.).

Создание шаблона для вывода долларов со счета IB

В главном меню личного кабинета выбираем "Переводы и платежи", далее "Перевод средств":

Далее выбираем "Вывод средств":

В области "Выберите метод нового вывода" в поле "Валюта" выбираем "Американский доллар (USD)" и нажимаем на кнопку "ПРИСОЕДИНИТЕ ВАШ БАНК".

После этого появится окно "Создать вывод средств в банк через wire-перевод":

Необходимо ответить утвердительно на вопрос "Вы отправляете эти средства в банк?" и заполнить следующие поля:

в поле "Краткое название" указать название для шаблона
в поле "Страна банка" выбрать страну, в которую выводятся средства
в поле "Номер банковского счета" указываем номер счета в банке получателе
в поле "Подтвердите номер банковского счета" повторяем номер счета в банке получателе

И нажать кнопку "ПОИСК" под надписью "Банк-получатель".

В открывшемся окне "Поиск банка" можно выбрать поиск по названию банка либо по его реквизитам.

Вариант поиска банка по названию:

Вариант поиска банка по реквизитам:

В обоих случаях после заполнения полей нажимаем кнопку "ПОИСК"

Если информация о банке-получателе верна, то в области "Банк-корреспондент" нажимаем кнопку "ВЫБРАТЬ", если нет, то можно повторить поиск, нажав на кнопку "ИЗМЕНИТЬ БАНК-ПОЛУЧАТЕЛЬ".

Из предоставленного списка банков-корреспондентов необходимо выбрать соответствующий (как правило эта информация содержится в реквизитах вашего валютного счета в банке).

Так же можно указать информацию о банке-корреспонденте "в ручную", нажав на кнопку "УКАЗАТЬ ИНФОРМАЦИЮ КОРРЕСПОНДЕНТА".

Возвращаемся в окне создания вывода средств:

Проверяем данные банка-корреспондента, если данные верны, то нажимаем кнопку "ДАЛЕЕ".

Далее откроется окно подтверждения сохранения указанных реквизитов:

При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку "ДАЛЕЕ".

После появится страница с подтверждением об успешно созданном шаблоне для перевода:

Читайте также: