Как сделать шорт в втб инвестиции

Добавил пользователь Евгений Кузнецов
Обновлено: 09.09.2024

Вы должны войти или зарегистрироваться, чтобы добавить ответ.

Самые лучшие книги по инвестициям?

В свое время я прочитал много книг по финансовой грамотности. Я бы рекомендовал вам загружать в аудио формате, т.к. это удобно, это позволяет слушать книги перед сном или в транспорте. Бодо Шефер, Роберт Кийосаки на начальном этапе подойдет. Потом можно Уоррена Баффетта читкануть. Если хотите . Читать далее

Книги об инвестициях?

Об инвестициях написана масса литературы. Остановимся на книгах, которые несут информацию о разумном вложении денег с учетом степени риска. Самым авторитетным специалистом в инвестициях считается Уоррен Баффет. Он сознается, что много раз терял деньги, поэтому его опыт с пробами и ошибками . Читать далее

Акции apple вырастут ли в 2022 году прогноз?

Я могу рассказать вам про прогнозы аналитиков, но помните, что это всего лишь прогнозы и никто не гарантирует того, что это окажется сто процентной правдой. Будьте аккуратны вкладывая свои деньги и помните, что ответственность остаётся только на вас. Ожидается, что в следующем году акции компании . Читать далее

В какие акции лучше вложиться в 2021 году?

Многие люди привыкли вкладываться в акции известных американских компаний, таких как Волмарт, Дисней, Эппл. Конечно, их акции показывают рост и вероятность того, что такие гиганты разоряться невероятна мала. Тем не менее, по статистике больший рост процентов показывают акции именно российских . Читать далее

Компания AVALON — это лохотрон или там реально зарабатывают?

Компания Авалон занимается инвестиционными проектами, привлекая новых клиентов и зарабатывая на этом прибыль. Отзывы об этой компнани преимущественно все негативные и люди имеют много жалоб и претензий связанных с обратным выводом денег. Деньги вернуть можно, но совсем не ту сумму на которые . Читать далее

Какие недостатки при покупке квартиры последнего этажа?

Многие покупатели при поиске квартиры очень часто исключают первый и последний этаж, не смотря на то, что стоимость этой недвижимости будет значительно ниже. Главные недостатки квартир последних этажей это соседство с крышей. Летом она может сильно раскаляться от палящего солнца, осенью . Читать далее

Втб вклад копилка какой процент без мультикарты?

Из самого вопроса следует, что с мультикартой ВТБ доход должен быть более высоким, однако даже без мультикарты по накопительному вкладу начисляется до 8% для рублёвых и долларовых счетов. Надо отметить, что такое начисление происходит на ежедневный остаток, при этом выплата заработанных процентов . Читать далее

Какие минусы в приложениях об инвестициях?

Главный минус инвестиционных приложений заключается в том, что люди его сначала скачивают, устанавливают и сразу инвестируют собственные средства. Многие даже не изучают нюансов и вопросов по выводу денежных средств обратно, наличии дополнительной комиссии. Эти моменты могут стать неприятным . Читать далее

За последние несколько десятков лет российская сфера инвестирования перестала быть доступной только избранным и сегодня предлагает возможность получать доход на сделках с финансовыми активами практически каждому. Произошло это за счет стремления крупных брокеров привлечь как можно больше клиентов за счет упрощения доступа к инструментам для инвестиций.

Одним из них стал сервис ВТБ Инвестиции, который сегодня позволяет зарегистрировать брокерский счет онлайн и торговать, используя мобильное приложение с удобным и понятным интерфейсом, роботизированным советником и инвестидеями от экспертов ВТБ Капитал.

В данной статье мы в деталях разберем, что представляют собой ВТБ Инвестиции, как пройти регистрацию в этом сервисе, какие в нем присутствуют тарифы и как можно зарабатывать с его помощью.

Что такое ВТБ Инвестиции

ВТБ Инвестиции — это брокерский сервис, через который российский банковский гигант ВТБ предоставляет своим частным клиентам инвестиционные услуги по разным финансовым рынкам. По числу клиентов и обороту средств входит в ТОП-5 рынка брокеров РФ. Лицензия на ведение брокерской деятельности получена в 2003 году.

Через ВТБ Инвестиции россияне могут самостоятельно проводить торговые сделки с акциями и облигациями (в т. ч. иностранными), валютами, фьючерсами и фондами.

Операции проводятся через Московскую и Санкт-Петербургскую биржи. Также присутствует доступ к внебиржевому рынку (OTC).

Клиенты ВТБ имеют возможность совершать инвестиции в финансовые активы путем открытия обычного брокерского счета или же ИИС (индивидуального инвестиционного счета), дающего право на получение налоговых вычетов от государства при максимальном вложении 1 млн рублей в год.

Как пользоваться сервисом ВТБ Инвестиции

Как пользоваться ВТБ Инвестиции:

Открыть брокерский счет.
Пополнить баланс.
Выбрать категорию биржевых активов для инвестирования.
Покупать и продавать доступные активы, в том числе основываясь на инвестиционных идеях сервиса.

На каждом из перечисленных этапов взаимодействия с ВТБ Инвестициями имеется достаточно много нюансов, поэтому стоит рассмотреть их более детально.

Открыть брокерский счет для торговли через ВТБ Инвестиции всегда можно через офис банка, предоставив необходимые документы. Также это можно сделать это через раздел Инвестиции в кабинете на сайте.

Правда, гораздо удобнее и проще делать это через мобильные приложения. Например, такая возможность присутствует в ВТБ-онлайн на вкладке Витрина.

В этом случае вам даже не придется заполнять вручную заявку, так как большая часть личных данных подтянется автоматически из профиля клиента ВТБ.

Если при этом речь идет об открытии счета типа ИИС, предусматривающего получение налоговых вычетов, нужно подтвердить, что он у вас ранее не был открыт через другого брокера. Обработка поданной заявки обычно занимает не более нескольких минут, после чего открытый счет можно пополнить прямо в приложении ВТБ-онлайн, используя балансы привязанных к нему банковских карт.

Последний по счету, но по факту наиболее часто используемый вариант регистрации брокерского счета — через мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции. После установки его из Google Play или App Store (в зависимости от ОС вашего гаджета), во время первого запуска вам будет предложено войти в уже существующий или открыть новый брокерский счет. Также доступен вариант с входом в демо-режим для ознакомления с функционалом приложения и приобретения навыков торговли с использованием виртуальных средств (доступ выдается на 30 дней).

При запуске открытия нового брокерского счета нужно уточнить, как бы вы хотели провести данную операцию — через ВТБ-онлайн (описано выше) или прямо в приложении ВТБ Мои Инвестиции. При выборе последнего варианта вы увидите, какие документы потребуются для успешного завершения данной процедуры.

Оформление заявки на открытие брокерского счета в приложении ВТБ Мои Инвестиции осуществляется в виде общения с чат-ботом. Ему нужно сообщить ваши Ф.И.О., пол, дату и место рождения, адрес электронной почты и номер телефона, который будет использоваться в качестве логина для входа. Также потребуется указать номер паспорта, данные по регистрации гражданина РФ, а также ваш ИНН или СНИЛС.

После ввода всех необходимых данных останется дать согласие на ведение электронного документооборота с помощью кода из СМС, которое приложение отправит на указанный вами номер телефона. Когда заявка на открытие брокерского счета в ВТБ Инвестиции будет обработана, в чате появится уведомление об этом (обычно в течение нескольких минут).

Затем можно будет войти в приложение с использованием номера телефона и пароля, который вы получите в СМС. При первом входе потребуется установка PIN-кода для доступа к приложению в будущем. Также вам будет предложено включить опцию авторизации в ВТБ Мои Инвестиции через Touch ID — с помощью отпечатка пальца (если такая функция поддерживается устройством). После этого вы получите доступ к своему брокерскому или ИИС счету (смотря какой был открыт) с возможностью пополнить его и приступить к инвестированию в биржевые активы.

По сути, этот вариант открытия брокерского счета самый удобный, поскольку все действия по регистрации, пополнению счета и проведению сделок с биржевыми активами выполняются внутри одного и того же мобильного приложения.

Знакомство с приложением ВТБ Мои Инвестиции

Прежде чем приступить к торговле через ВТБ Инвестиции, стоит ознакомиться с основными элементами интерфейса и функциями мобильного приложения. Представленные в нем разделы сгруппированы на нескольких вкладках, размещенных на горизонтальной панели внизу экрана:

Главный — здесь отображается оценочная стоимость всего инвестиционного портфеля клиента, котировки основных рыночных активов и список всех открытых брокерских и ИИС счетов. В верхних углах экрана расположены кнопки для доступа к последним уведомлениям и истории операций. Если пролистать немного вниз, можно увидеть ленту свежих новостей и аналитики.

Под общей стоимостью активов присутствуют две кнопки — действия (финансовые операции) и переключатель валюты. Для просмотра деталей отдельных счетов можно выбирать их из списка или просто пролистывать экран вправо, чтобы перемещаться между ними по очереди.

Витрина — раздел с инвестиционными идеями, которые можно использовать для выбора активов для покупки и расчета ожидаемой доходности по ним. Идеи разбиты по категориям Фонды, Обмен валюты, Акции, Облигации (отображается ТОП лучших идей).

Чат-бот — роботизированная поддержка, которая даст ответы на общие вопросы по работе с ВТБ Инвестициями (как по приложению, так и непосредственно по сделкам с активами). Вопросы можно задавать в произвольной форме. Ответы бот выдает заранее заготовленные, которые ближе всего подходят по смыслу.

Биржа — основной функциональный раздел приложения, через который осуществляется вся работа с инвестициями. Все активы здесь разбиты по категориям — Размещения, Акции, Облигации, Валюта, Иностранные акции, Фьючерсы, Еврооблигации и Фонды. Кстати, несмотря на отсутствие в этом списке опционов, их все же можно найти в приложении через функцию поиска (если вы знаете конкретное название).

Кроме названий активов, для каждого из них отображается текущая стоимость, а также ее изменение в валюте и процентах за торговую сессию. Выбор одного из активов открывает страницу с детальными данными по нему — график, соотношение спроса и предложения, объем торгов, минимальная и максимальная цена за рассматриваемый период.

Здесь же можно установить уведомление на достижение курсом актива определенного значения, ознакомиться с последними инвестиционными идеями и приступить к открытию сделки по покупке или продаже.

Прочее — здесь отображаются данные профиля пользователя (имя, логин и номер соглашения), а также присутствуют настройки приложения (уведомления, включение Touch ID, смена темы и блокировка).

Пополнение и вывод средств

Пополнить счет в ВТБ Инвестиции можно несколькими способами. Такая функция присутствует в инвестиционном разделе в кабинете на веб-сайте брокера и в мобильной версии ВТБ-онлайн. Еще можно переводить деньги с карты или по реквизитам со счета любого стороннего банка (до 100 000 рублей в месяц).

Но гораздо проще делать это прямо в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Для этого на вкладке Главный под строкой суммарной стоимости всех активов нужно нажать на кнопку Действия и выбрать пункт Пополнить. Затем выбираете один из трех вариантов — со счета в банке ВТБ, с банковской карты, по реквизитам. В первом случае перевод средств занимает 10–15 минут. В остальных обычно обрабатывается в течение дня, но может затянуться и до трех суток.

Вывод средств с брокерского счета ВТБ Инвестиции осуществляется аналогично — через меню Действия/Вывести. После этого потребуется выбрать карту, на которую нужно зачислить деньги, и подтвердить операцию вывода с помощью кода из СМС. Поступают выведенные деньги на счет в банке обычно до 18:00 следующего после создания заявки дня.

При выводе средств брокер автоматически удерживает с клиента налоги от заработка по российским облигациями и акциям. А вот если деньги получены в результате операций с иностранными ценными бумагами и обмену валют, они зачисляются на счет в банке в полной мере, так как за этот вид дохода налоги нужно уплачивать самостоятельно.

Тарифы ВТБ Инвестиции

За проведение торговой операции брокер взимает комиссию 0,05% и еще 0,01% берет за свои услуги биржа.

За обслуживание счета и депозитарий плата отсутствует.

Более детально с существующими вариациями тарифов ВТБ Инвестиции можно ознакомиться в соответствующем разделе на сайте брокера.

Как заработать на ВТБ Инвестициях

Как заработать на ВТБ Инвестиции:

Теперь рассмотрим процесс заработка на ВТБ Инвестициях более детально.

Основная суть получения прибыли в этом сервисе, как и при любых других спекуляциях с биржевыми активами, заключается в совершении покупки по дешевой цене с последующей продажей по более дорогой. Принимать решение об открытии сделок при этом можно самостоятельно или принимая во внимание идеи из раздела Витрина, предложенные экспертами сервиса. Во втором случае вы сможете заранее оценить возможный размер прибыли и риски.

Еще один вариант — подключить робоэдвайзора, который поможет сформировать портфель активов и при необходимости будет давать советы по его ребалансировке.

Активировать этот инструмент можно через ленту советов, которая по умолчанию отображается над списком счетов. Для сбора портфеля через робоэдвайзора нужно заполнить небольшую онлайн-анкету. В зависимости от выбранного пользователем типа инвестиционного профиля и своевременности выполнения полученных советов, годовая доходность портфеля в среднем может составлять от 10 до 20%.

Кроме основного дохода от покупки/продажи биржевых активов, можно получать дополнительную прибыль путем приобретения акций компаний, за обладание которыми предусмотрено регулярное получение дивидендов, а также облигаций с выплатой купонов.

Отзывы о ВТБ Инвестиции

Обилие отзывов об этом брокере в сети говорит о том, что он достаточно популярен в среде российских инвесторов. Однако, нельзя сказать, что все им довольны. Комментарии встречаются как позитивные, так и крайне отрицательные.

Например, нередко встречаются отзывы, из которых следует, что быстрое открытие брокерского счета не гарантирует столь же быстрый доступ к торговым инструментам ВТБ Инвестиций — бывают случаи, когда присланные сервисом данные для входа мобильное приложение принимать отказывается. При этом к техподдержке в таких ситуациях достучаться очень сложно.

Встречаются проблемы с невозможностью приобрести акции иностранных компаний якобы из-за недостатка каких-то прав. При этом российские ценные бумаги можно купить беспрепятственно, а поддержка ничего вразумительного на подобные жалобы ответить не может.

Еще один недостаток, часто упоминаемый во многих отзывах, ограниченный набор торговых инструментов, в частности отсутствие тейк-профит и стоп-лосс ордеров при работе с активами Санкт-Петербургской биржи. Также некоторые жалуются на блокировку личного кабинета после попыток вывода средств.

Что касается положительных отзывов, то основными преимуществами ВТБ Инвестиций многие считают невысокие комиссии, быструю и простую онлайн регистрацию, широкий выбор доступных для торговли активов и наличие возможности покупать акции иностранных компаний.

Часто упоминается о том, что интерфейс приложения ВТБ Мои Инвестиции не совсем интуитивно понятен и отсутствует стакан ордеров. Но при этом из-за отсутствия платы за обслуживание и невысокие комиссионные сборы, данную площадку все же рекомендуют для долгосрочных инвестиций, но не для регулярных спекуляций.

Изучив отзывы о ВТБ Инвестиции, можно прийти к выводу, что это брокер достаточно высокого уровня, но при этом у него имеются довольно заметные недостатки, с которыми вполне можно мириться, учитывая невысокие комиссии и большой выбор инвестиционных активов.

Мои Инвестиции от банка ВТБ – это специально разработанное приложение, помогающее физическим и юридическим лицам совершать инвестиции и вкладывать деньги с целью увеличения пассивного дохода.

Содержание:

Брокер ВТБ Мои инвестиции

Мои Инвестиции – это брокерская программа, разработанная банком ВТБ, которая дает возможность клиентам инвестировать денежные средства в различные рынки. На территории РФ ВТБ банк входит в ТОП-5 лучших брокеров и осуществляет деятельность на основании полученной лицензии.

Граждане могут самостоятельно заключать сделки с акциями и облигациями, включая фьючерсы, валюту и фонды. Торговые операции осуществляются через Московскую или Санкт-Петербургскую биржу.

Чтобы клиенты смогли инвестировать активы, необходимо открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) или брокерский счет, позволяющий получать налоговые вычеты при вложениях от 1 млн. рублей.

Для торговли понадобится подключение к OnlineBroker веб-терминалу, которым можно воспользоваться в личном кабинете. Однако самым удобным вариантом остается использование мобильного приложения.

Услуги и продукты

На основании полученной лицензии банк ВТБ оказывает следующие виды услуг:

открывает инвестиционные счета и ИИС, занимается полным обслуживанием;
обеспечивает доступ к IPO, SPO;
занимается продажей облигаций, при этом не обязательно открывать брокерский счет;
предоставляет аналитические данные клиентам, а также идеи по инвестициям.

Проведение сделок с ценными бумагами и иностранной валютой, в %

0,0472 – до 1 млн.;
0,0295- 1-5 млн;
0,02596 – 5-10 млн;
0,02124 - 10-50 млн;
0,015 свыше 100 млн.

За проведенные сделки с ценными бумагами

Совершенные сделки с валютой по 1 у.е.

0,0015 – до 999 у.е.

Совершенные сделки с валютой по 1000 у.е.

До 50 лотов снимается по 50 рублей за каждую сделку

Ежемесячно 150 рублей, при условии что совершена хотя бы одна сделка

Инвестиционные счета

Счет ИИС

ИИС – это вид брокерского счета, позволяющий не только накопить, но и приумножить сбережения посредством инвестирования в рублевом эквиваленте, фьючерсах или облигациях. Важно понимать разницу между брокерским счетом и ИИС:

открытие счета происходит только один раз на каждого гражданина;
максимальный размер вклада за год составляет 1 млн. рублей, однако возврату облагаемым налогом подлежит только 400 000 рублей;
чтобы получить налог в размере 13%, необходимо открыть ИИС на срок от 3-х лет.

Вне зависимости от размера взноса каждый гражданин РФ имеет право открыть ИИС.

Брокерский счет

Видео-обзор брокера ВТБ Мои инвестиции

Как открыть счет

Для граждан, являющихся клиентами банка ВТБ, достаточно выполнить следующий порядок действий:

Торговые площадки

OnlineBroker

Это универсальная система, которая пригодится для работы на Московской бирже или международном рынке. Возможно проведение операций на фондовом рынке или срочных рынках FORTS. Также можно воспользоваться некоторыми неторговыми операциями: переводы денежных средств, акций, ИИС.

Как пользоваться?

клиентский портфель. В данном разделе содержится информация о действующих счетах, составе активов;
подача заявки. Здесь можно продать или купить активы. Необходимо указать финансовый актив, количество необходимых лотов, стоимость;
заявки. Сосредоточена вся информация по существующим заявкам. Есть два статуса: исполненная или активная;
сделки. Можно найти данные по всем заключенным сделкам;
очереди. Это биржевой стакан, в котором можно отслеживать спрос и предложение на ценные бумаги, выставлять собственные цены и отслеживать заявки.

Используя OnlineBroker пользователь может давать распоряжения. Это может быть счет, на который будут поступать дивиденды и купоны, а также оформить документы с подписями на НДФЛ.

Приложение Мои Инвестиции

Мобильное приложение полностью повторяет функционал веб-версии. Чтобы скачать программу, достаточно перейти в App Store или Play Market. Программа позволяет познать основные тонкости, понять каким образом работает инвестиционный рынок.

После того, как файл будет скачан, нужно выполнить следующие действия:

перейти по ссылке в режиме демо, а также ознакомиться с азами;
пройти регистрацию. Достаточно заполнить персональные данные и придумать отдельный код доступа;
подписать договор на обслуживание.

Как пользоваться?

В приложении существует несколько вкладок:

идеи для инвестиций. В данной вкладке собраны привлекательные предложения, которые стоит рассмотреть для инвестирования;
портфель. Собрана информация о текущих финансовых активах, которыми можно управлять, а также просматривать состояние счета;
котировки. В данную категорию относят инструменты и продукты, которые предложены инвестором.

Вопрос-ответ

Как обновить приложение ВТБ Инвестиции?

Если вышло новое обновление, то смартфон автоматически предложит установить последнюю версию;

Время торгов?

Время торгов наступает с 9:59 утра, если брать во внимание Московскую и Санкт-Петербургскую биржу и до 18:59;

Как открыть субсчет?

Как купить акции в валюте?

Окончила МГУ им. М.В. Ломоносова по специальности журналистика. Несколько лет проработала автором в ведущих финансовых изданиях - ПРАЙМ, ТАСС и других известных в РФ компаниях.

Немногие брокеры способны одновременно удовлетворить запросы профессионалов и упростить инвестиции для начинающих: ВТБ один из них. Перед новичком стоит много сложных задач – от определения своего риск-профиля до выбора инвестиционной стратегии.

На каком-то этапе начинающий инвестор должен выбрать брокера. Конечно, безопаснее и надёжнее сотрудничать с лидерами в отрасли. ВТБ, один из крупнейших банков России, предлагает свои брокерские услуги и делает это неплохо. Начать инвестировать можно за 10 шагов, а начать работать с помощью ВТБ — в 4 этапа.

Этап 1. Открыть счет

Пример заполнения заявки на открытие брокерского счета.

Есть демо-режим приложения на 30 дней: начисляются “деньги”, за которые предлагается совершать игровые сделки. Котировки соответствуют ценам на биржах. Можно попробовать создавать разные заявки, последить за курсами ценных бумаг, привыкнуть к интерфейсу.

Обучение и тесты придадут уверенности и помогут проверить свои знания. На сайте брокера есть раздел для чайников – Азбука рынка и обучающие видео. Новым клиентам при успешном прохождении тестирования для физических лиц в 2021 году ВТБ приготовил подарок – акции на сумму до 1000 р. Есть только два условия: нужно пополнить счет на 15000 р. (или довести оборот до этой суммы) и за 90 дней успеть их продать, иначе сгорят.

Этап 2. Пополнить счет

Алгоритм пополнения брокерского счета в ВТБ Онлайн.

В остальных случаях достаточно только приложения ВТБ Мои Инвестиции. На вкладке “Главная” под суммой портфеля есть кнопка “Действия”. Если на неё нажать, появятся варианты перевода средств. При выборе “Пополнить”, приложение предложит несколько способов – со своего счета в ВТБ, в другом банке или покажет реквизиты счета.

Пополнение брокерского счета в приложении ВТБ Мои Инвестиции

Лимит переводов из другого банка – 100 000 р. в месяц, при переводе банк возьмет комиссию от 0,4% до 0,5% от суммы.

Этап 3. Совершать сделки

Теперь, когда с подготовительными работами покончено, можно приступить к торговле. С чего начать? Брокер старается помочь новичкам в выборе ценных бумаг.
На вкладке “Витрина” ВТБ размещает инвестиционные идеи по категориям (акции, облигации, фонды и т. д.).

Если есть конкретный вопрос об инвестициях, работе биржи или брокера, “Чат-бот” ответит на них подготовленными текстами-справками.
Вкладка “Биржа” – основное место торговли. Здесь показываются котировки ценных бумаг, валюты и других активов. Тут же происходит покупка и продажа. Для этого нужно нажать на интересующий актив и выбрать вид сделки (“купить” или “продать”).

Внешний вид вкладок в приложении ВТБ Мои Инвестиции

Выбрать подходящие инвестиции для начинающих поможет робот-советник – бесплатный сервис от ВТБ, который можно подключить по желанию. Он настраивается под выбранную инвестором стратегию, отслеживает бумаги в портфеле и выдаёт советы по его управлению.

Выбор инструментов достаточно широкий: в ВТБ Инвестиции открыт доступ не только на Московскую биржу, но и на Санкт-Петербургскую и даже на внебиржевой рынок (OTC). В приложении можно участвовать в IPO и в размещении высокодоходных облигаций.

ВТБ выпускает собственные биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы) и некоторые другие активы, за сделки с ними брокер не берёт комиссии на любом тарифе:

Список инвестиционных продуктов от ВТБ, торгующихся без комиссий.

Этап 4. Вывести деньги

Для вывода денег с брокерского счета используется та же кнопка “Действия”. При первом выводе средств приложение попросит ввести реквизиты счета, на который должны прийти деньги.

Важно знать!
При выводе денег с брокерского счета ВТБ удержит налог с дохода по операциям с ценными бумагами с выводимой суммы.

Бумаги на бирже торгуются в режиме T+2, то есть для завершения расчетов, например, по проданным акциям брокеру требуется 2 дня после сделки. Из-за этой особенности вывод денег может задержаться на 1-2 дня, если недавно были покупки или продажи.

Плюсы и минусы ВТБ Инвестиций
Отзывы на брокера ВТБ, в основном, положительные.

Статистика отзывов о ВТБ Мои Инвестиции на Отзовике.

Основные преимущества брокера ВТБ заключаются следующем:

относительно низкие комиссии,
большой выбор инвестиционных инструментов, включая иностранные акции на бирже СПб,
возможность покупать иностранную валюту дробными лотами (от 1 шт.),
надежность брокера, так как он принадлежит одному из крупнейших российских банков.

Среди минусов выделяются:

неудобный интерфейс,
отсутствие технических индикаторов (есть только линейных график),
медлительную и некомпетентную службу поддержки,
отсутствие заявок стоп-лосс и тейк-профит при сделках на бирже СПб.

Заключение

Брокерский сервис от ВТБ отлично подходит для начала инвестиционного пути и для долгосрочного портфеля, хотя вряд ли будет хорошим выбором для активного трейдинга. Несмотря на некоторые недостатки, ВТБ продолжает привлекать инвесторов своей надёжностью, низкими комиссиями и богатым выбором ценных бумаг.

Вы можете заработать на акциях, покупая их дешево и продавая дорого. Но есть и другие способы. Рассказываем, что такое короткая позиция, какие у нее плюсы и риски, какие акции можно шортить и многое другое — с примерами

Что такое шорт

Допустим, вы заняли у брокера 100 акций Virgin Galactic, и брокер сразу их продал по высокой цене. Например, по $30. Через какое-то время бумаги подешевели до $15, вы купили те же 100 акций и вернули владельцу — брокеру. Разницу между ценой продажи и ценой покупки вы оставляете себе. Она и будет вашей прибылью. Условно следующей:

100*$30 — 100*$15=$3000 — $1500=$1500

Чтобы закрыть короткую позицию, нужно купить то же количество бумаг, что вы продавали.

Еще есть такое понятие как лонг или длинная позиция — это покупка ценных бумаг или других активов, когда они стоят дешево, и продажа, когда они подорожают. Более подробно о разнице между длинной и короткой позициями можно почитать в другом нашем материале.

Как зарабатывают на коротких позициях: примеры из истории

Джесси Ливермор заработал $100 млн на шортах во время краха 1929 года

Члены лондонского клуба наблюдают за котировками фондового рынка Нью-Йорка во время биржевого краха, 31 октября 1929 года (Фото: London Express / Getty Images)

Майкл Бьюрри: предвидел крах ипотечного рынка, поставил против него и заработал $800 млн

Майкл Бьюрри изучал в университете не только экономику, но и медицину. В 1993 году он получил степень по экономике. После третьего года ординатуры по неврологии в больнице Стэнфордского университета он решил бросить медицину и полностью посвятить себя инвестициям. В 2000 году он основал фонд Scion Capital благодаря небольшому наследству.

Бьюрри нашел переоцененные компании, у которых практически не было выручки и прибыли, и начал шортить их акции. В 2001 году лопнул пузырь доткомов. В итоге в первый год доходность фонда достигла 55%, в то время как индекс S&P 500 упал на 12%. В течение следующих двух лет рынок продолжил падать, но фонд Майкла принес инвесторам доходность в 16% и 50% соответственно.

Вскоре у Бьюрри появилась новая идея, когда он начал анализировать рынок субстандартного кредитования и ценные бумаги, обеспеченные ипотекой.

Субстандартный кредит — это кредит для заемщиков, у которых плохая кредитная история, поэтому они не могут взять кредит на обычных условиях.

Ипотечные облигации появились в 1980-х годах. Банки выдавали сотни ипотечных кредитов, отдавая застройщикам большие суммы. Вместе с этим кредитные организации выпускали облигации, обеспеченные этими ипотеками. В одну облигацию объединялись несколько кредитов. Банки продавали ценные бумаги и таким образом получали деньги назад, и уже могли снова ими распоряжаться — инвестировать или выдавать новые ипотечные кредиты.

Впоследствии на рынке недвижимости начался ажиотаж, доступные ипотечные кредиты приводили к росту спроса и цены, банки стали выдавать больше рискованных кредитов. На ипотечные облигации с плохим рейтингом выпускали деривативы — производные финансовые инструменты, стоимость которых зависит от базового актива или группы активов. Этими деривативами были обеспеченные долговые обязательства (CDO), которые включали в себя страховку на случай невыплат по облигациям. На них тоже выпускали деривативы, а на последние — еще одни. То есть покупая CDO на CDO на CDO, владелец бумаги как бы получал страховку в нескольких страховых компаниях, и в случае чего получил бы от них всех страховые выплаты. И такой случай произошел в США в 2007 году — цены на рынке недвижимости стали снижаться, невозвраты по ипотекам начали расти, и система рухнула.

Майкл заметил, что на рынке недвижимости слишком много кредитов с высоким риском. В отчетах он видел, что у многих уже начались проблемы с выплатой ипотеки. Однако банковскую систему оценивали так, как будто эти ипотечные кредиты выплатят. Бьюрри понял, что долго так продолжаться не может.

Он начал предупреждать своих инвесторов об огромных рисках для системы, но они не хотели его слушать. Они начали нервничать и требовать вернуть их деньги. Но Бьюрри отказался, так как уже сделал несколько ставок против рынка с помощью деривативов. Если бы он вышел из этих позиций, то понес бы огромные убытки.

В 2007 году финансовая система начала рушится, начиная с крупных инвестбанков Bear Stearns и Lehman Brothers. А Бьюрри заработал $100 млн для себя и $700 млн для своих инвесторов. В 2008 году он закрыл Scion Capital, а теперь управляет своим капиталом через Scion Asset Management.

Взять в долг у брокера: что нужно знать

Комиссии и залог

Однако брать в долг у брокера — не бесплатно, так же как и при любом другом кредите. Брокер будет брать с вас проценты, причем начисляться они будут ежедневно, пока открыта короткая позиция. Это называется маржинальным кредитованием. Однако обычно в течение первого торгового дня проценты с вас не возьмут, если вы за это время закроете позицию.

Кроме того, чтобы занять бумаги, нужно достаточного размера обеспечение — маржа. Это как залог в других кредитах. При заключении сделки на вашем счете заблокируют определенную сумму, а когда вы закроете позицию, она разблокируется. Обеспечением могут быть не только рубли и иностранная валюта, но и акции.

При таком кредитовании брокер рассчитывает начальную и минимальную маржу. Начальная маржа — это начальное обеспечение для совершения сделки. Ее считают через умножение стоимости актива на ставку риска. Минимальная маржа — половина от размера начальной, это минимум, который необходим для поддержания позиции.

Кроме того, брокер считает стоимость ликвидного портфеля — вычитает из цены активов клиента его задолженность. В активы могут входить валюта и ликвидные ценные бумаги на вашем брокерском счете, однако рубли не учитываются. Подробнее о том, что такое маржинальная торговля и как она устроена, можете почитать в нашем специальном материале.

Что такое кредитное плечо и ставка риска

Есть такое понятие, как кредитное плечо — это как много ценных бумаг или денег вам может одолжить брокер под залог ваших активов. Его размер — соотношение величины собственных средств инвестора к сумме займа. Например, у инвестора есть ?100 тыс., но он хочет купить акций на ?500 тыс., тогда он может обратиться к брокеру за плечом 1:5.

Размер кредитного плеча зависит от ставки риска — это вероятность того, что цена актива изменится, дисконт, с которым брокер оценивает залог. Выражается она в процентах и постоянно меняется. У каждого инструмента своя ставка, и чем она меньше, тем больше может быть кредитное плечо. А чем выше волатильность инструмента, тем ставка больше. По коротким позициям это будет ставка риска шорт.

Индекс NASDAQ Composite перед закрытием торгов 21 сентября 2001 года (Фото: Mario Tama / Getty Images)

Плюсы торговли в шорт

Возможность заработать на падении бумаг

Первоначальный капитал может быть небольшим

Возможность торговать в долг — больше потенциальная прибыль

Новые возможности заработать

При простой покупке и продаже бумаг вы можете получить прибыль от роста цены акций. Однако торговля в шорт дает новую возможность — заработать на падении рынка или конкретной бумаги.

Кроме того, если у вас небольшой капитал, то при торговле в шорт вы можете занять бумаги у брокера. Таким образом потенциальная прибыль может оказаться выше, чем если бы вы торговали только на свои средства. Тем не менее, она ограничена первоначальной суммой, по которой вы продали бумаги.

Хеджирование рисков с помощью шортов — как это?

Например, если есть риск снижения цены акций, вы можете использовать короткую позицию по производным инструментам по этим бумагам, чтобы компенсировать этот риск. Хеджирование не обязательно предотвратит убытки, но может их уменьшить, отметил Баянов.

Минусы и риски

Потенциальные потери неограничены

Необходим доступ к маржинальной торговле

Затраты на кредитование — нужно платить брокеру проценты

Хеджирование с помощью шортов может уменьшить общую прибыль портфеля

На шортах потерять можно больше, чем на обычной покупке бумаг

Если вы купили акции, то потенциально вы можете потерять 100% — в том случае, если их цена опустится до нуля. Однако при торговле в шорт ваши потери неограничены. В этом случае вы ставите на падение бумаг, но они могут и вырасти в цене, и нет предела того, насколько может подняться стоимость акции. Теоретически она может взлететь на 200%, 300% и более процентов. Так что сделки шорт более рискованные, чем традиционная покупка и продажа акций.

Минусы маржинальной торговли

Для того, чтобы взять бумаги в долг у брокера, нужно иметь доступ к маржинальной торговле. С 1 октября 2021 года ЦБ ввел тестирование для неквалифицированных инвесторов, в том числе по теме маржинального кредитования. Если вы его еще не прошли, у нас есть статья, как к нему подготовиться.

Хеджирование с помощью шортов может снизить потенциальную прибыль

Затраты на хеджирование, можно сказать, двойные. Помимо уплаты процентов брокеру за заем существуют и другие издержки — недополученная прибыль.

Например, вы купили акции за $1 тыс. Допустим, они выросли в цене до $2 тыс, тогда ваша прибыль — $1 тыс. Но представим, что параллельно вы решили открыть короткую позицию по той же бумаге на ту же сумму и поставили заявку стоп-лосс на отметке $1,5 тыс. То есть если акции вырастут до $1,5 тыс., то брокер их продаст по этой цене, и позиция закроется.

В итоге стоп-лосс сработал, и вы потеряли $500. Вычитаем из заработанной $1 тыс. этот убыток и получаем итоговую прибыль в $500. То есть она оказалась на 50% меньше, чем могла бы быть без короткой позиции.

Трейдер на Нью-Йоркской фондовой бирже, 18 марта 2020 года. Тогда индекс Dow Jones упал на 1200 пунктов из-за начала пандемии COVID-19 (Фото: Spencer Platt / Getty Images)

Что еще нужно знать о шортах

Какие акции можно шортить

И многие другие бумаги

Шорты и дивиденды

Как правило, при нейтральном рынке, снижение котировок акций после дивидендной отсечки сопоставимо с размером дивидендных выплат за вычетом налога. Это явление называют дивидендным гэпом. Однако трейдер, открывший короткую позицию, будет должен выплатить дивиденды тому, у кого занял бумаги — брокеру.

Советы начинающим шортистам

Если вы решили попробовать открыть короткую позицию, то не забудьте подстраховаться — не берите слишком много взаймы у брокера, определите, на какие риски вы готовы пойти и сколько готовы потерять, и поставьте стоп-лоссы.

Читайте также: