Как сделать таблицу расходов и доходов в excel

Добавил пользователь Евгений Кузнецов
Обновлено: 31.08.2024

Каждый, кому не безразлично финансовое состояние и будущее семьи занимается планированием семейного бюджета, учитывая расходы и доходы и делает это по-своему. Кто-то фиксирует планы по расходам и доходам семьи в блокноте, кто-то в приложении, а кто-то пользуется Excel.

В этой статье я покажу вам на примере, как с помощью таблицы в Excel вести семейный бюджет, планировать и контролировать доходы и расходы семьи.

Кликните по кнопке ниже и мы пришлем вам бесплатно шаблон семейного бюджета в Excel на E-mail:

Зачем нужно вести семейный бюджет?

План бюджета на год позволяет рассчитать основные повторяющие расходы, планируемые доходы, а также запланировать крупные покупки, семейный отпуск и т.д. Анализ и контроль собственных финансов, позволит вам ставить четкие цели, отсекать бесполезные траты и не допускать кассовых разрывов в семейном бюджете.

Из чего состоит шаблон расходов и доходов?

Шаблон включает в себя:

В этом разделе отображены сводные данные по всем доходам, планируемым расходам и сбережениям как в табличном, так и в графическом виде. График слева показывает динамику профицита бюджета и баланс расходов в течение года. На нем наглядно видно те месяцы, где плановые расходы превышают ваши доходы. На графике справа отображен баланс ваших сбережений в течение года.

Здесь мы вносим суммы доходов по статьям на каждый месяц. Важно тщательно разбить на категории все доходы, чтобы по мере использования бюджета в течение года иметь возможность вносить корректировки и грамотно планировать бюджет.

В этом разделе расходы распределены по основным категориям:

Бытовые расходы — расходы, связанные, с содержанием жилья (аренда, коммунальные платежи, Интернет, техническое обслуживание, телефон);
Жизнедеятельность — траты на обеспечение жизнедеятельности (продукты, личные покупки, одежда, кафе/рестораны, химчистка, парикмахерская/салоны);
Дети — затраты, связанные с детьми (медицинское обслуживание, одежда, покупка принадлежностей для учебы, обеды, няня, игрушки, питание);
Транспорт — траты на обслуживание автомобиля, бензин, билеты на автобус, метро, такси, ремонт, лицензии и т.д;
Здоровье — затраты на докторов, стоматолога, покупку лекарств, вызов скорой помощи, различные процедуры и т.д;
Образование — расходы на обучение, покупку книг, подкаст, аудио книги и т.д;
Подарки/Благотворительность — траты на покупку подарков, благотворительные и религиозные взносы и т.д;
Налоги/Кредиты — затраты на погашение долгов по кредитам/ипотеке, кредитным картам и налогам;
Развлечения — расходы на развлечения по категориям (музыка, фильмы, игры, кинотеатр, театр, концерты, книги, хобби, фото, спорт, игрушки, гаджеты и т.д);
Животные — затраты на еду для животных, медицинское обслуживание, игрушки и т.д;
Подписки — траты на ежемесячные подписки на газеты, журналы, музыкальные сервисы и т.д;
Отпуск — затраты на отпуск (билеты, проживание, питание, развлечения и т.д.);
Разное — расходы на различные банковские комиссии, а также статьи расходов не попавшие ни под одну из выше перечисленных категорий.

Стартовый баланс расходов и сбережений

В правом верхнему углу шаблона нужно внести данные о стартовом балансе расходов и сбережений, которые вы хотите учесть в данном плане бюджета.

Как заполнить шаблон семейного бюджета?

Внесите данные о стартовом балансе расходов и доходов;
Заполните данные по доходам;
Отобразите повторяющиеся или основные расходы по категориям в течение года;
Отразите покупку подарков на основные праздники друзьям и близким;
Внесите планы по крупным покупкам или поездкам.

Теперь, у вас есть ориентировочный прогноз вашего семейного бюджета, в который вы можете вносить планы по сбережениям, корректировать расходы и разрабатывать активности по доходам.

Еще больше полезных приемов в работе со списками данных и функциями в Excel вы узнаете в практическом курсе «От новичка до мастера Excel«. Успей зарегистрироваться по ссылке!

на 3 года - $2,90 (по цене 1 года 8 мес.)

Учет доходов и расходов: бухгалтерский или управленческий?

Любой индивидуальный предприниматель (ИП) или предприятие (ООО, ЗАО) ведет бухгалтерский и налоговый учет в соответствии с действующим законодательством. Однако, бухгалтерский учет и управленческий учет доходов и расходов - не всегда одно и то же. Для того, чтобы понять реальное соотношение доходов и расходов ИП или ООО, а также прибыль предприятия, необходимо вести подробный учет реальных доходов и расходов.

Готовая форма учета доходов и расходов ИП, ООО в Excel заменяет сложные бухгалтерские программы по ведению учета. Форма универсальна и подходит для ведения учета как ИП или ООО, так и для ведения семейного бюджета, учета текущих доходов и расходов семьи, а также планирования расходов.

Для учета и анализа и управления денежными потоками воспользуйтесь формой анализа денежных потоков (cash flow).

В форме учета доходов и расходов ИП, ООО автоматически происходит детализация доходов и расходов по анализируемым периодам:

Форма абсолютно гибкая, в нее можно вносить любые статьи доходов и статьи расходов. Например, Вы хотите считать выручку не в целом, а разбить по источникам поступления. Или считать затраты, например, на связь, не целиком, а разбить на телефонную связь и интернет. И так далее. Названия статей доходов и расходов зависят от потребностей Вашего бизнеса.

Бесплатная пробная версия на 2 месяца, начиная с текущей даты.
Полная версия на 1 год
Полная версия на 3 года
Файл содержит МАКРОСЫ, которые нужно включить для активизации управляющих кнопок.

Важно! Если Вы захотите сохранить файл на Вашем компьютере, необходимо сохранить его как книгу с поддержкой макросов:

Полная версия для учета доходов и расходов в течение 1 года и более

Полная версия для учета доходов и расходов в течение 3 лет и более

Воплощайте свои идеи в жизнь с помощью настраиваемых шаблонов и новых возможностей для творчества при подписке на Microsoft 365.

Отслеживайте финансы вашей организации с помощью шаблона бюджета в виде таблицы или диаграммы

Если вы ищете шаблон бюджета для отслеживания личных финансов или средств предприятия, ваш поиск увенчался успехом. Шаблон таблицы бюджета поможет точно отслеживать ваши расходы.

Доступны шаблоны бюджетов для различных вариантов использования, включая бюджеты для домохозяйств, свадеб, организаций, событий и учебных заведений. Шаблон семейного бюджета позволяет отслеживать ежемесячный доход, расходы и движение денежных средств, а также визуально представлять сведения.

Или можно использовать шаблон бюджета домашнего хозяйства в Excel. В этом шаблоне бюджета указываются прогнозные значения в сравнении с фактическими затратами по отдельным статьям и автоматически вычисляется разница.

В шаблонах бюджетов мероприятий расходы разделяются по статьям, включая затраты на место проведения, угощения, развлечения и т. д., чтобы вы точно знали на что тратятся деньги. Для общих целей воспользуйтесь кольцевым шаблоном бюджета. Один из более наглядных шаблонов, кольцевой бюджет является отличным способом просмотра затрат.

Каждый шаблон бюджета в Excel содержит функции электронной таблицы, диаграммы и настраиваемые стили. Скачайте бесплатный шаблон бюджета, чтобы всегда быть в курсе текущего финансового положения.

Каждый из нас хотя бы раз планировал вести учёт расходов и доходов. Но все ли разы вы чётко придерживались запланированных действий и честно записывали все свои расходы и доходы? Возможно, вы брали шаблон таблицы из интернета или создавали таблицу самостоятельно. Возможно, шаблон или ваша личная таблица были не очень удобны - там не было нужных вам таблиц и информации о ваших тратах, доходах и либо вам просто не хотелось вести эту таблицу. В таком случае вам очень повезло! В этой статье я расскажу вам о своём варианте таблицы семейного бюджета, которая подойдёт абсолютно любому человеку, который хочет взять под контроль свои траты. Здесь вы узнаете о всех преимуществах моей таблицы перед тоннами других, которые находятся в открытом доступе.

Excel таблица "Семейный бюджет" состоит из 9 таблиц. Всего имеются 4 основные таблицы, которые можно заполнять вручную. Остальные 5 таблиц заполнять не нужно - данные автоматически рассчитываются, как только вы заполняете 4 основные таблицы.

1. "Доходы за месяц" (заполняется вручную )

2. "Расходы за месяц" (заполняется вручную )

3. "Сбережения за месяц" - (заполняется вручную )

4. "План реальность за месяц" (заполняется вручную )

5. "Отчёт за месяц" (заполняется автоматически)

6. "Состояние капитала на текущий месяц" (заполняется автоматически)

7. "Всего заработано на текущий месяц" (заполняется автоматически)

8. "Всего расходы на текущий месяц по категориям" (заполняется автоматически)

9. "Разница между всеми доходами и всеми расходами на текущий месяц" (заполняется автоматически)

Также отмечу, что вы можете заполнять не все таблицы из 4 основных. То есть, если вы хотите вносить только ваши расходы, то заполняете лишь таблицу "Расходы за месяц", если хотите вносить только доходы, то заполняете таблицу "Доходы за месяц" и т.д. На корректность расчётов это никак не повлияет. Максимум, что может быть - это не все заполненные ячейки в информационных таблицах (таблицы, которые заполняются автоматически). Если, к примеру, вы заполняете только таблицу "Расходы за месяц", то в таблицах с информацией будут показаны расчёты только касательно расходов, а ячейки касательно доходов и сбережений останутся пустыми.

Преимущества перед мобильными приложениями

Вы можете подумать: "Зачем мне вести бюджет в таблице Excel, если я могу вести их в мобильном приложении на телефоне?". Для начала, давайте пройдёмся по основным недостаткам мобильных приложений для учёта финансов:

2. Перегруженный интерфейс. Причина, по который я не смог долго пользоваться мобильными приложениями. Когда вы заходите в приложение, вам, первым делом, нужно разобраться с интерфейсом и освоиться в этом приложении, что довольно трудно сделать без помощи обзорных роликов на YouTube. Более того, с большой долей вероятности, вы не будете пользоваться большим количеством функций, что там есть.

3. Автоматический учёт. Во многих популярных мобильных приложениях есть автоматический учёт расходов на основе искусственного интеллекта. Это довольно интересная функция, но везде она работает не всегда корректно. Когда вы оплачиваете покупки картой банка, то приложение пытается автоматически отнести покупку к определённой категории расходов, но, как показывает практика, в большинстве случаев категории определяются неверно. В таком случае приходится всё равно вручную вносить расходы. Тем более функция автоматического учёта отключена в бесплатной версии.

5. Невозможность кастомизации. В мобильном приложении нельзя изменить расположение блоков, удалять их, изменить цвета и оформление, а в моей комплексной таблице вы можете всё это сделать.

6. Заполнение вручную. Большинство пользователей мобильных приложений вносят все суммы вручную. Это то же самое, что и заполнять Excel таблицу. В моей таблице вся важная информация представлена в пределах одного листа, вместо нескольких категорий на телефоне.

7. Много ненужной информации и пунктов. Мобильное приложение забито информацией и статистикой, которой вы, вероятно, пользуетесь очень редко или не пользуетесь вообще. Более того, некоторые функции и пункты совсем непонятны и вызывают недоверие. Например, в моей таблице вы рано или поздно воспользуетесь дополнительной статистикой. Кроме того, она не бросается в глаза и, при необходимости, её можно вручную удалить или скрыть.

8. Мало категорий. В мобильных приложениях присутствуют только основные категории такие как "Продукты питания", "Общественный транспорт", "ЖКХ" и т.д. В большинстве случаев, в мобильных приложениях не будет категории, которая вам нужна и вам придётся вносить их вручную. Вносить свои категории довольно неудобно, особенно с интерфейсом мобильных приложений. В моей комплексной таблице вы найдёте категорию под любую нужду.

Мобильные приложения с каждым годом становятся всё популярнее и удобнее. Но почему же тогда люди продолжают пользоваться устаревшими способами учёта финансов? Ответ прост: эти способы проверенные и очень удобные. Я также подтверждаю это. Использование таблицы Excel ничуть не хуже, чем использование мобильного приложения. Комплексная таблица "Up Your Life" была разработана для ведения учёта расходов и доходов с минимальным набором таблиц и удобным интерфейсом.

Использование комплексной таблицы "Up Your Life"

Таблица "Семейный бюджет" поделена на 12 листов. Лист обозначает месяц, который соответствует реальному месяцу.

Читайте также: