Как сделать перевод с альфа банка на сбербанк без комиссии

Добавил пользователь Валентин П.
Обновлено: 02.09.2024

Сервис перечисления денег на счёт Сбербанка с Альфа-Банка

Для этого нужно выполнить такие шаги.

Осуществляете вход в “Банковские карты и переводы”.
Переходите на “Дистанционное обслуживание”.
Ищете “Перевод с карты на карту”.
Вводите необходимые данные.
Получаете положительный или отрицательный (если возникли какие-либо проблемы) ответ.

Осуществить транзакцию просто. Операция занимает минимальное количество времени и не зависит от способа реализации. Вид платёжной системы также не создаёт препятствий.

Плюсы банковских операций

Проведение средств внутри одного банка — не более пяти минут – то есть столько, сколько идут деньги Альфа-Банка на карту Сбербанка.
Вносить средства для переводов — наличность или безналичные платежи (с заработной или депозитной карточки).
Для отправки денег физическим лицам, то есть, гражданам РФ, необязательно идти в банк и составлять ряд финансовых документов.
Как перевести деньги Альфа-Банка на карту Сбербанка – можно с домашнего компьютера или мобильного приложения.

О том, как выполнить такие операции, какими комиссионными сопроводить перевод и о продолжительности пути к конечной точке, расскажем в этой статье.

Условия для перевода

Чтобы осуществить финансовую манипуляцию необходимо иметь соответствующее техническое обеспечение, а также получить сведения об адресате денежных средств:

16-тизначный номер карты или расчётного счёта, срок действия, имя и отчество владельца;
бесперебойное Wi-Fi соединение;
мобильное приложение.

Способы перевода

Альфа-Банк, который в данном случае является отправителем денежных средств, предлагает клиентам воспользоваться одним из доступных способов, работающих в онлайн-режиме или посредством удалённого соединения.

Сервис по переводу средств доступен не только жителям РФ, но и владельцам дебетовых карт, проживающим в Турции, Азербайджане, Чехии, на Кипре и иных странах. Конвертация производится автоматически по курсу, действующему на день отправки.

Интернет-банкинг Альфы

Альфа-Клик – сервис интернет-банкинга, доступный всем клиентам Альфы бесплатно. Он позволяет контролировать баланс, просматривать информацию о предстоящих платежах по кредитам и кредитным картам, а также перечислять средства близким и друзьям.

Инструкция, как выполнить перевод с карты Альфа-Банка на Сбербанк:

Ещё одним удобным способом быстрого перевода денег считается использование личного кабинета на мобильном устройстве. Войдите в приложение обычным способом и на главной странице кликните по кнопке “Оплатить и перевести”.

В открывшемся меню нужно перейти в раздел “С карты на карту”.

Выберите карту списания, если у Вас их несколько. Затем, в верхней части нужно нажать на изображение карты в виде пунктира.

Если ранее Вы не совершали переводов, то перейдите к заполнению новой карты. В том случае, когда в истории операций уже есть карта Сбербанка, на которую Вы желаете перевести средства, то выберите её из списка.

При заполнении нового счёта потребуется ввести номер карточки Сбербанка и назвать её, чтобы в дальнейшем легко находить в списке платёжных средств. Если карта находится рядом, то можно сфотографировать её. В этом случае номер встанет автоматически, но его нужно обязательно проверить, так как система распознавания цифр не всегда корректно работает.

На последнем этапе нужно ввести сумму к переводу и ознакомиться с комиссией. Если Вас устраивают условия, то завершите операцию.

Касса Альфа-Банка

Крайне редко клиенты финансовых учреждений осуществляют переводы через кассу отделения. Обычно к таким методам прибегают в тех случаях, когда сумма довольно крупная. В данном варианте необходимо иметь при себе:

паспорт, удостоверяющий личность;
реквизиты получателя (обслуживающий банк и счёт клиента).

При переводах через кассу отделения финучреждения взимается комиссия за проведение операции. Уточнить её размер можно непосредственно у специалиста Альфа-Банка до момента перечисления денег.

Устройства самообслуживания

Терминалы и банкоматы Альфа-Банка расположены обычно в крупных торговых точках. Поэтому найти устройство самообслуживания не составит труда. Если Вы находитесь в чужом населённом пункте и плохо ориентируетесь в нём, то можно уточнить информацию через мобильное приложение, где внизу главной странице перейти в раздел “Ближайший банкомат”.

Для перевода денег клиенту Сбербанка необходимо вставить карту Альфа-Банка в устройство самообслуживания и в меню выбрать пункт “Переводы”. У каждого терминала и банкомата могут немного различаться наименования и расположения разделов.

После этого понадобится указать номер карты получателя и сумму платежа. Информация о комиссионном сборе появится до момента проведения операции.

На сайте Альфа-Банка

Финансовая организация предлагает своим клиентам воспользоваться веб-ресурсом без регистрации для денежного перевода.

Для этого в верхней строке меню нужно выбрать раздел “Переводы”, а в появившемся списке перейти в пункт “С карты на карту”.

Появится информация Альфа-Банка о том, какие операции в данном разделе доступны. Для перехода к следующему этапу нужно кликнуть чуть ниже по кнопке “Осуществить перевод”.

По телефону через СМС

С 2012 года в Альфа-Банке действует сервис, позволяющий перевести деньги клиенту другого банка через распоряжения по СМС. Услуга доступна для тех получателей денежного перевода, чьи карты обслуживаются в системе Мастеркард или Виза.

В офисах

Традиционный способ отправки через операционистов в банке предусматривает заполнение платежного документа. Обязательным условием является наличие подтверждающего личность документа и пластика, с которого будет проводиться трансфер денег. Средства также можно внести наличными.

Как все производится?

Отправителю требуется указать:

номер своей карточки и карточки адресата и срок ее действия;
сумму к зачислению.

Для перевода валюты Альфа-Банка на карту Сбербанка через банкомат введите в него карту, наберите ПИН-код и укажите сумму транзакции, а также номер карточки адресата.

Как и любой банковский перевод, за эту операцию полагается комиссионный сбор. Его сумму укажет банкомат, а мы – чуть ниже.

Установленные ограничения

Важным параметром при проведении переводов считается не только комиссия, но и ограничения по суммам. Они устанавливаются банками индивидуально. В Альфа-Банке действуют следующие лимиты:

единоразовая операция не должна превышать 100 000 р.;
в сутки можно перевести не более 150 000 р. с одной карты;
в течение месяца допускается осуществление не более 50 транзакций на общую сумму не более 1,5 млн р.

Минимальная и максимальная сумма операции

Денежные переводы не могут быть резиновыми, поэтому Альфа-Банк установил ограничения, распространяющиеся на ежедневные / ежемесячные транзакции и типы операций.

Российские, кредитные, международные

Все лимиты, за исключением суточного, применяются к обеим картам (отправителя и получателя) независимо от канала предоставления услуг.

Комиссия за услугу

Комиссия за перевод с Альфа Банка на Сбербанк зависит от типа счета отправителя и составляет:

0 рублей – при переводах с участием в качестве получателя и отправителя дебетовых карт Альфа-Банка;
1,95% от суммы средств к перечислению при переводах на карты Сбербанка и других кредитных организаций, при этом минимально взимаемая сумма составляет 30 рублей;
5,9% от суммы перечисления при участии кредитных карт Альфа-Банка.

При переводе со Сбербанка на Альфа Банк получающая сторона не берет комиссионных за данную операцию.

Какой срок зачисления перевода с Альфа-Банка на карту Сбербанка?

Оба банка занимают лидирующие позиции по проведению транзакций и являются популярными среди клиентов. Поэтому многих интересует вопрос о том, сколько времени идёт перевод с Альфа-Банка на Сбербанк?

Самыми быстрыми платежами считаются те, что проходят через онлайн-ресурсы, то есть личный кабинет на веб-сервисе и в мобильном приложении. Чаще всего зачисление на карту Сбербанка проходит моментально или в течение нескольких минут.

Если пользоваться кассой Альфа-Банка или устройствами самообслуживания, то перевод денег может проходить до 3 дней. Если Вы решили таким образом оплатить кредит, то нужно учитывать сроки поступления денег на счёт стороннего банка.

Как узнать о поступлении средств

Информацию о зачислении денежных средств можно получить несколькими способами:

С помощью смс-оповещений;
В отделении банка;
В банкоматах;
В личном кабинете на сайте;
Звонком на номер, указанный на оборотной стороне карты.

Нюансы сервиса

Перевод с карты на карту проводится в рамках условий и правил международных платёжных систем. Клиентам рекомендуется ознакомиться с ограничениями и возможностями банковской услуги, перед тем, как расходная транзакция будет реализована.

Сервис осуществляется в рублёвом эквиваленте между картами, выпущенными банками РФ.
Иметь карту или счёт в Альфа-Банке необязательно.
Транзакция будет выполнена, если платёжный инструмент отправителя поддерживает технологию 3DSecure.
Операции могут выполняться в иностранной валюте (долларах, евро).
Запрещается перечислять деньги с корпоративных продуктов Альфа-Банка РФ и карт Visa, выпущенных зарубежными банками.
Не требуется сообщать срок действия карточки адресата.

Кредитно-финансовое учреждение отправителя или получателя может отказать в операции или установить персональные условия и ограничения для подобного рода транзакций.

Перевод со Сбербанка на Альфа-Банк

Для осуществления операции перевода средств со Сбербанка на Альфа-Банк можно использовать как сайт банка-получателя, так и один из множества сервисов, предлагаемых крупнейшей кредитной организацией страны. Наиболее популярными среди них являются онлайн способы – мобильное приложение и сайт организации, однако можно также воспользоваться одним из ближайших банкоматов.

Переводы из Альфа Банка в Сбербанк поступают в кратчайшие сроки и являются востребованной услугой среди владельцев карт, выпущенных этой кредитной организацией. При этом размер комиссии является минимальным, а деньги можно получить на счет в течение нескольких секунд.

Перевод через сервисы Сбербанка

Сбербанк долгое время не предлагал услуг по зачислению денег на свои карт со стороннего пластика. Но эта возможность появилась в 2018 году. Она доступна клиентам Сбера на сайте и в приложении для смартфонов. Для осуществления операции на сайте Сбербанка надо выполнить 4 действия:

На дебетовки Сбербанка деньги поступают мгновенно. Комиссия за их пополнение – 1,2% (мин. 30 р.). Кредитки можно пополнить бесплатно, но на них деньги могут идти до 3-х рабочих дней.

Можно ли отменить перевод

После подтверждения платежа вернуть деньги невозможно. Банк не имеет права перечислить финансы со счета одного клиента на счет другого по собственному желанию, данное действие является противозаконным. После обработки платежа формально деньги принадлежат уже получившему их человеку. Во многих договорах указывается, что владелец счета сам несет ответственность за проводимые операции.

Выводы

Держатели пластика Альфа-Банка могут переводить деньги на карточки Сбербанка через интернет-банкинг, приложение, сторонние сервисы или банкоматы. Комиссия за услугу зависит от тарифного плана в Альфе, со стороны Сбербанка ее не будет.
При желании можно воспользоваться для перечисления средств между карточками Альфа-Банка и Сбербанка сервисами последнего. Комиссия при этом устанавливается Сбером и будет отсутствовать при зачислении средств на кредитку.
Обычно деньги получателю в Сбербанк доходят моментально. Но в ряде ситуаций они могут идти до 3-х рабочих дней.

Заключение

Любые денежные переводы предполагают взимание комиссии. Исключением являются лишь внутренние финансовые операции. Сбербанк не относится к группе партнёров и дочерних предприятий, поэтому комиссионный сбор составляет 1,95%. Также существуют одноразовые и ежемесячные лимиты, которые следует учитывать при совершении расходной транзакции.

Полезные советы

Update 05.08.2021 — В приложении Альфа-банка убрали грабли в СБП-переводах в Сбербанк:

А раньше была засада, вот она:

Мотайте вниз, терпеливо, причем там банки не в точности по алфавиту, на своем месте Сбера нет:

Сбер — пониже, после СОЦИУМ-банка, вот он:

Вот это будет через СБП и без комиссии. Дальше можно пройти, ввести сумму перевода и внизу появится надпись про возможную комиссию. Нажав на знак вопроса, можно про нее прочитать:

Пока вы не превысите 100000 рублей в месяц, комиссии не будет.

Альфа тоже хитрит как может, и хочет вас обобрать, прячет путь перевода без комиссии. Будьте бдительны!

Перевод по реквизитам счета из Альфы

Также, в Альфа-банке можно переводить куда угодно по реквизитам и номеру счета. Для этого сначала нужно посмотреть и выписать реквизиты карточного счета в Сбербанке. Это:

БИК банка — 9 цифр, у каждого регионального Сбера свой БИК
номер счета — 20 цифр, начинается на 408178
ФИО получателя (без ошибок)

Комиссия Альфа при переводе с дебетовой карты — 9 рублей, сумма перевода до 300000 рублей за перевод, дальше зависит от используемого пакету услуг.

Перевод по номеру карты из Альфы в Сбер

Этот способ вы уже знаете, он с комиссией 1.99%. Никакого интереса не представляет при наличии переводов через СБП без комиссии и при наличии межбанка по реквизитам счета за 9 рублей.

Подводные камни СБП в Альфа-банке

Вполне может быть, что к номеру получателя привязана карта еще одного человека (например, бывшего владельца этого номера).

Требовал его отвязать, предоставлял договор с оператором сотовой связи о том, что данный номер принадлежит мне — бесполезно, они говорят, что отвязать его они не имеют права! И пришлось мне заводить новую сим-карту, и привязывать её к этой карте.

С появлением СБП (Системы быстрых платежей) жизнь многих россиян упростилась. Правда, ещё далеко не все знают, что это такое, и как этой системой пользоваться.

В данной статье разберёмся с тем, как при помощи СБП перевести деньги с карты Альфа-банка на карту другого банка без комиссии.

Сразу стоит оговорить лимиты и комиссию:

Переводы по СБП на сумму до 100000 рублей в месяц – без комиссии.
После превышения месячного лимита комиссия – 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 рублей.
Переводы нельзя осуществлять с кредитных счетов.

Как перевести деньги по СБП?

Наиболее востребованными операциями у клиентов кредитных организаций считается денежный перевод. Миллионы клиентов Альфа-Банка и Сбербанка ежедневно проводят транзакции между двумя банками. У большинства из них возникает вопрос: сколько стоит перевод с Альфа-Банка на Сбербанк?

В обзоре мы подробно расскажем о комиссиях финансовых организаций и обо всех доступных способах денежного перевода между крупнейшими финансовыми учреждениями страны.

Перевод денег с Альфа-Банка на карту Сбербанка

Сегодня в кредитной организации можно воспользоваться разными способами, чтобы перевести деньги клиенту другого финучреждения:

личный кабинет;
мобильное приложение;
касса Альфа-Банка;
устройства самообслуживания;
на веб-ресурсе банка.

Все они обладают своими особенностями. Поэтому рассмотрим каждый перевод с карты Альфа-Банка на карту Сбербанка, комиссия при которых взимается, так как при межбанковских операциях необходимо оплатить за проведение операции.

Личный кабинет обладает всем функционалом, чтобы проводить финансовые операции со своими счетами. Если необходимо провести перевод на карту клиента Сбербанка, то можно выбрать один из вариантов:

в верхнем меню подвести курсор мыши к разделу “Переводы” и в открывшемся списке выбрать пункт “С карты на карту”;
в разделе “Избранное”, отображающим на главной странице личного кабинета, выбрать блок “Перевод на карту любого банка”.

Система откроет форму, в которой нужно слева выбрать карту списания в Альфа-Банке, а справа ввести номер карты получателя. Ниже указывается сумма списания, а рядом с ней отображается информация по комиссионному сбору.

Обратите внимание, что при переводах с карты Альфа-Банка на карточный счёт Сбербанка взимается комиссия в размере не менее 30 р.

В открывшемся меню нужно перейти в раздел “С карты на карту”.

Касса Альфа-Банка

паспорт, удостоверяющий личность;
реквизиты получателя (обслуживающий банк и счёт клиента).

Устройства самообслуживания

На сайте Альфа-Банка

По телефону через СМС

Установленные ограничения

единоразовая операция не должна превышать 100 000 р.;
в сутки можно перевести не более 150 000 р. с одной карты;
в течение месяца допускается осуществление не более 50 транзакций на общую сумму не более 1,5 млн р.

Какой срок зачисления перевода с Альфа-Банка на карту Сбербанка?

Установленная комиссия за перевод с Альфа-Банка на карту Сбербанка

Немаловажным вопросом при перечислениях денежных средств считается комиссионный сбор, который банк взимает за операцию межбанковского перевода. На сегодня перевод с Альфа-Банка на Сбербанк без комиссии не осуществляется.

Такие транзакции оплачиваются по следующему тарифу: 1,9% с общей суммы перевода, но не менее 30 рублей. А если у Вас кредитная карта Альфа-Банка, то придётся оплатить 5,95% с общей суммы.

Перевод на карту Сбербанка по номеру телефона

В обоих банках можно перевести деньги не только по номеру карты, но и по телефону, но только между счетами одной кредитной организации. Это означает, что совершить операцию перевода от клиента Альфа-Банка на карту Сбербанка, указав только мобильный, невозможно.

Операции по карте Альфа-Банка без комиссии

У Альфа-Банка есть соглашение с несколькими банками-партнёрами. При зачислении наличных денег с их банкоматов в пользу клиента Альфа-Банка комиссия не взимается. За остальные операции: проверка баланса, денежный перевод в сторонний банк и прочее установлены тарифы банка-эквайера.

В партнёрскую сеть входят:

Газпромбанк;
Россельхозбанк;
МКБ;
Росбанк;
Промсвязьбанк;
УБРиР;
Бинбанк.

Если Вы уже пользовались услугой перевода денег с карты Альфа-Банка на карту Сбербанка, то мы просим поделиться своим опытом и рассказать о нюансах финансовой операции. Ваше мнение очень важно для других пользователей, так как они могут на его основе найти для себя наиболее выгодный вариант проведения операции, а руководство Альфа-Банка сможет улучшить сервис.

Читайте также: