Как сделать инвестиционный проект

Добавил пользователь Алексей Ф.
Обновлено: 10.09.2024

Хочу, чтобы мои сбережения приносили больше,
чем на банковском вкладе, но не разбираюсь в финансах. Инвестирование не для меня?

Получать пассивный доход

Если регулярно откладывать и инвестировать деньги, можно создать капитал, который будет приносить пассивный доход в виде купонов или дивидендов.

Накопить на крупную покупку

Ценные бумаги могут приносить доход выше вкладов, поэтому вложения в них — один из способов накопить на жильё, обучение ребёнка или другую цель.

Обеспечить комфортную жизнь на пенсии

Чтобы в пожилом возрасте не менять привычный образ жизни, позаботьтесь о своём будущем уже сегодня с помощью долгосрочных инвестиций.

Инвестором может быть каждый

Большинство реальных инвесторов — обычные люди: они ходят на работу, растят детей и увлекаются не только финансами. Для них инвестиции — это просто ещё один источник дохода и способ обеспечить себе комфортную старость на пенсии.

В помощь начинающим инвесторам мы собрали краткое пособие с ответами на самые популярные вопросы.

Плюсы
Относительно простой вариант вложения. Минимальный риск, что вложения обесценятся.

Минусы
Инвестиция в квартиру окупается долго — по разным оценкам, на это уходит до 20 лет при доходности с аренды всего около 4-5% годовых. Квартиру нельзя быстро продать.

Плюсы
Очень простой и понятный способ. Валюту можно хранить на вкладе и получать проценты, а когда подорожает, продать.

Минусы
Курсы валют непредсказуемы: тот, кто в конце 2014 года купил доллары по 80 ? и евро по 90 ?, до сих пор в минусе. К тому же у валютных вкладов очень низкие ставки.

Плюсы
Доходность гарантирована. Это самый удобный и безопасный способ вложить деньги: вклады на сумму до 1,4 млн рублей застрахованы государством.

Минусы
Доходность вкладов, как правило, не превышает инфляцию, а часто ниже.

Плюсы
Возможная доходность ценных бумаг выше, чем у вкладов. Широкий выбор инструментов: от низкорисковых с умеренной доходностью до высокорисковых с возможным высоким доходом. Государство позволяет снизить или вовсе не платить налоги на доход с инвестиций — для этого существует специальный счёт (ИИС).

Минусы
Доходность не гарантирована — можно уйти в минус, особенно если инвестировать в бумаги с высоким риском.

Примеры инвестиционных продуктов

Инвестируйте и получайте налоговые льготы от государства

Валюта: RUB
Уровни риска: низкий и максимальный

Зарабатывайте на дивидендах и росте цены акций

Валюта: RUB
Уровни риска: максимальный

Инвестируйте в ведущие мировые компании на Московской бирже

Валюта: RUB
Уровни риска: максимальный

Покупайте ценные бумаги и получайте налоговые льготы

Валюта: RUB
Уровни риска: минимальный и низкий

Покупайте доллары и евро по выгодной цене

Валюта: RUB
Уровни риска: минимальный

Умные стратегии для формирования капитала

Валюта: USD
Уровни риска: средний, высокий и максимальный

Облигации, выпущенные в иностранной валюте

Валюта: USD, EUR
Уровни риска: низкий

Доверьте управление портфелем профессионалам

Валюта: USD
Уровни риска: все уровни

Зарабатывайте на дивидендах и росте цены акций

Валюта: RUB
Уровни риска: максимальный

Удобный способ заработать на росте акций и облигаций мировых компаний

Валюта: RUB
Уровни риска: средний, высокий и максимальный

Инвестируйте в фонды с помощью управляющих

Валюта: RUB
Уровни риска: все уровни

Умные инвестиции с комфортным для вас уровнем риска

Валюта: RUB
Уровни риска: все уровни

Инвестируйте и получайте налоговые льготы от государства

Валюта: RUB
Уровни риска: низкий и максимальный

Покупайте ценные бумаги и получайте налоговые льготы

Валюта: RUB
Уровни риска: минимальный и низкий

Давайте в долг компаниям и государству за вознаграждение

Валюта: RUB
Уровни риска: минимальный, низкий и средний

Регулярный доход с гарантией от Сбербанка

Валюта: RUB
Уровни риска: средний

Регулярный доход с гарантией от Сбербанка

Валюта: RUB
Уровни риска: средний

Копить сейчас — комфортно жить в будущем

Валюта: RUB
Уровни риска: минимальный

Копилка со страховкой

Валюта: RUB
Уровни риска: минимальный

Защитите свой капитал и будущее близких

Валюта: RUB
Уровни риска: низкий

С какой суммы начать инвестировать?

Открыть брокерский счёт или счет в управляющей компании можно даже с минимальной суммой в 1000 рублей, но чтобы результат инвестирования был сколько-нибудь заметным, выходить на фондовый рынок обычно рекомендуют с суммой не меньше 30 000 рублей.

С помощью готовых решений

Выбирайте готовые портфели, стратегии и инструменты с защитой капитала, подготовленные профессионалами.

Получайте отчеты и наблюдайте онлайн за тем, как проходит управление вашими вложениями.

Самостоятельно

Торгуйте на фондовом рынке самостоятельно. Приобретайте акции, облигации, ETF и прочие инструменты на Московской бирже.

Определяйте стратегию самостоятельно или пользуйтесь идеями аналитиков.

Воспользуйтесь готовыми инвестиционными решениями или откройте брокерский счёт.

1. Приложение СберБанк Онлайн

Воспользуйтесь готовыми инвестиционными решениями или откройте брокерский счёт.

Приложение для активных инвесторов. Инвестируйте в акции, облигации и другие инструменты на Московской бирже.

2. Приложение Сбербанк Инвестор

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Банк не несет никакой ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате произведенных Вами, основываясь на информации, приведенной на настоящем сайте, инвестиций. Вы должны произвести свою собственную оценку рисков, не полагаясь исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены. Мы рекомендуем Вам самостоятельно получить правовую, налоговую, финансовую, бухгалтерскую и другие необходимые профессиональные консультации в отношении последствий приобретения финансовых инструментов, продуктов или услуг, рассматриваемых в настоящем документе. Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.

Привлечение денег в компанию на любых стадиях — это тяжелая системная работа, а не надежда на удачу. Соответственно, и воспринимать процесс привлечения инвестиций нужно как труд. Здесь есть два базовых правила.

Инвестиции дают либо под репутацию персоны, которая пытается их привлечь, либо под хороший продукт.
Идея — это мелочь, она ничего не стоит. На ранних стадиях инвестируют в людей, поэтому собирайте хорошую команду и презентуйте ее.

Банк предоставил нам инфраструктуру и свою лицензию. Техническая готовность партнера позволила посчитать расходы на команду. Мы быстро определили, какие специалисты нужны, сколько будет стоить их поиск и какое время это займет.

15 топ-менеджеров , которые вывели свои компании на лидирующие позиции в рейтинге ESG.

Мы рассчитали, что на запуск проекта нужно около 100 млн рублей. Значительная часть этих денег заложена на разработку, команду, инфраструктуру, сервера и сопровождение внутри компании. Первое время вы не зарабатываете, а просто разрабатываете продукт. После запуска расходы на команду будут только расти.

Партнерская. Мы вместе хотим заработать по модели RevShare — это модель, когда партнер получает процент от дохода компании.
Инвестиционная. У нас ситуация нестандартная: нечасто бывает так, что банк — и партнер, и инвестор. Если мы говорим именно про финтех, проще получить деньги не от банка. Можно получить деньги от кого угодно, а с банком договариваться как с партнером.

Как искать инвесторов, которые дадут денег на запуск проекта

Искать проще всего через социальные сети либо через знакомых. Это не так сложно, как кажется, если походить к поиску системно.

Шаг 1: подготовиться. Надо понять, что вам нужно, осознать глобальные цели компании. Тогда вы будете знать, что просить у инвестора. Для нас самыми важными были два момента:

Готовность технологической инфраструктуры. Чем больше времени у нас ушло бы на интеграцию с банком, тем больше денег нам бы понадобилось.
Второй — это сервисность и качество работы финмониторинга. Важно, чтобы банк был надежный, и лицензию не отозвали.

Шаг 2: составить портрет инвестора, который подойдет именно вам. Обычно предприниматели считают, что вложения в компанию могут быть только финансовыми. На самом деле инвестиции могут быть разными.

Есть два основных типа партнеров: те, кто может стать ключевым клиентом бизнеса, и те, кто может помочь технологически.

Надо, чтобы инвестор сопровождал вас и оказывал юридическую/кадровую поддержку. Ищите того, кто вкладывался в профильные компании. Если понимаете, что нужна помощь с первыми продажами — посмотрите, есть ли у инвестора в портфеле компании, которые могут стать якорными клиентами вашего стартапа. Например, вы создаете сервис автоматизации логистики, который просчитывает маршруты. Будет здорово, если в портфеле инвестора есть проект, который масштабно занимается доставкой или уже делает сервис на такой технологии.

Если инвестор готов давать вам деньги, то он поделится и своим опытом. Тут важно не переходить грань: с одной стороны, работать нужно на доверии, с другой — инвестор не должен влезать в ваш бизнес.

Шаг 3: проанализировать рынок. Какие есть фонды и бизнес-ангелы, кто и куда инвестирует? Нужно выбрать инвестора, который больше всего подходит вам. Чаще всего либо нас находили сами, либо мы выходили на нужных людей через личные связи. Если связей нет, на рынке есть специалисты, которые помогают найти инвестора за процент от сделки. Это те, кто на короткой ноге с бизнес-ангелами и фондами: они познакомят вас с потенциальным инвестором или рекомендуют ему проект.

Как понять, что инвестор не возьмет вас в рабство

Рецепт очень простой. Сначала попасть в рабство, потом сделать выводы и научиться разбираться в людях.

Надо уметь договариваться. Если такого навыка нет, вероятность, что вы наберете хорошую команду, сможете отстроить работу и уж тем более найти хорошего инвестора, близится к нулю. У меня и у большинства моих знакомых умение определять, с кем стоит работать, а с кем нет, пришло с печальным опытом.

Мы не нарывались на тех, кто порабощал команду. Были кейсы, когда у нас с инвестором не совпали цели и ожидания: партнер готов дать деньги, а нам от него нужна нефинансовая помощь.

Все познается в общении. Доверие создается результатами, действиями и поступками. Чаще всего разочарование происходит, когда люди очень красиво говорят, но потом ничего не делают.

Как посчитать, сколько нужно денег

Определитесь с глобальной целью компании. Мы хотим через 6 лет продать ее? Или хотим делать этот бизнес и расти, захватывать рынки? Если на эти вопросы дать ответы, сразу же станет понятным следующий этап — куда пойдут деньги и сколько их нужно.

Если вы посчитали, что через полгода у вас закончатся деньги, уже пора паниковать. Любой бизнес — это умение просчитывать риски и управлять ими. Если признать, что риски есть, то и посчитать расходы будет проще.

На базовом уровне структура расходов состоит из двух частей: надо что-то продавать и как-то продавать.

На втором этапе компания несет расходы на продажу продукта. Нужно посчитать, сколько нужно денег для того, чтобы выйти на операционную прибыль и кормить себя самостоятельно, а не тратить деньги инвестора. Итоговую сумму умножить на два: все всегда идет не так, как вы задумывали. И исходя из этого нужно посчитать расходы.

Что нужно сделать, чтобы в вас точно вложились

На этапе подготовки презентации отсеиваются 90-95% стартапов (в том числе заочной подготовки, когда команда присылает слайды потенциальному инвестору). Уделите внимание презентации, не растягивайте питч и не используйте больше 10-15 слайдов.

Нужно быть амбициозным пессимистом. Анализ разных сценариев на презентации проекта повысит ваши шансы на инвестиции.

Лучше всего просчитать самые плохие исходы. Если вы будете знать, как действовать таких ситуациях, вероятность заслужить расположение инвестора и вырастить компанию будет больше.

На ранних стадиях развития проекта инвестиции всегда идут в команду. Вы будете продавать не компанию, идею или проект, а именно команду. Если поверят в людей, шансы на получение денег увеличатся. Не надо уходить в дебри. Все должно быть конкретно. Есть рынок, есть проблема, есть решение. Тогда станет понятно, насколько команда в целом компетентна.

Когда надо вкладывать свои деньги, а когда — чужие?

Свои средства нужно вкладывать, если вы точно посчитали, сколько стоит создание и запуск продукта, и знаете: этих ресурсов хватит, чтобы занять долю рынка на первоначальном этапе. Или может случиться такое, что привлечение внешних денег на данном этапе развития окажется дешевой продажей доли. В таком случае тоже нужно использовать свои деньги.

Плюсы использования своих денег: вы полностью самостоятельны. Минусы: своих денег всегда не хватает, особенно если вы строите что-то серьезное.

Чужие инвестиции, как правило, привлекают на этапе масштабирования компании. Например, нужны деньги, чтобы захватить долю рынка у конкурентов. На свои деньги вы будете это делать 5 лет, а если привлечете инвесторские — 2 года. Но если вы понимаете, что масштабирование зависит не от денег, а от других факторов, и вы самостоятельно себя хорошо чувствуете, то привлекать внешние средства не стоит. Плюсы — можно быстрее запуститься/перейти на новый уровень. Минусы — за потраченные деньги придется нести ответственность.

Инвестор не может руководствоваться только громкими обещаниями или рекламными заверениями о будущих прибылях. Объект для инвестирования нужно тщательно выбирать. Даже многообещающие на первый взгляд проекты могут оказаться провальными.

Не всегда гарантируют доходность и масштабные проекты на государственном уровне. Примером инвестиционного проекта, провального с точки зрения прибыли, но в то же время социально успешного, стала Олимпиада в Сочи.

Государство вложило более 1,5 трлн руб. на реализацию, но не получило прибыли. Но как социальный инвестпроект, он принес большие дивиденды: улучшение инфраструктуры территории, повышение ее рыночной стоимости, укрепление международного имиджа России и др.

Компания Яндекс и сервис Авито — примеры удачных инвестиционных проектов. Благодаря стабильному развитию, они приносят прибыль своим инвесторам, а стоимость проектов в 2020 году оценивается в миллиарды долларов.

Чтобы избежать провалов, инвестору необходимо провести анализ и оценку объекта для вложений.

Как оценить привлекательность инвестиционного проекта

Оценка эффективности инвестиционных проектов строится на учете множества составляющих. Основных из них – семь:

Анализ проекта на всем времени его существования.
Учет темпов инфляции, ставок Центробанка и др.
Объем оборотного капитала.
Расчет пессимистического сценария.
Учет возможных рисков.
Моделирование кэш флоу — денежных потоков.
Учет тенденций развития экономики, территории, рыночного сегмента и др.

Сегодня изменения происходят быстро, поэтому расчеты эффективности проекта нужно проводить тщательно и грамотно.

Методы оценки

Для оценки эффективности инвестиционных проектов применимы различные статистические и динамические методы.

С помощью статистических методов рассчитывают эффективность проекта на сегодняшний момент и на время вложения средств. По специальным формулам выводят следующие показатели инвестиционного проекта:

Рентабельность — сколько прибыли (в %) получено на 1 руб. вложений.
Срок окупаемости инвестиций — измеряют в месяцах и годах, когда сумма доходов становится равной сумме первоначальных вложений.
Коэффициент эффективности — устанавливает отношение среднегодовой прибыли к средней сумме инвестиций.

Важно оценить инвестпроект в его развитии. Для этого используют динамические методы для получения следующих показателей инвестиционного проекта:

Коэффициент, показывающий уровень рентабельности инвестиций (Pi), высчитывается по простой формуле:
чистый доход делится на общую сумму инвествложений. Если коэффициент больше 1, то это удачный проект, меньше 1 — убыточный, равен 1 — нужна доработка.
Чистый дисконтированный доход — сумма дохода с учетом изменения стоимости денег. В формулу добавляются такие переменные, как ставка дисконтирования и время действия в годах.
Внутренняя норма рентабельности (IRR) — дополнительный показатель для сравнения нескольких инвестпроектов. Он не может быть меньше банковских кредитных ставок. И должен быть выше общей суммы вложенных инвестором средств. Это самый популярный среди инвесторов способ оценки эффективности проекта, т.к. он показывает реальные проценты прибыли от вложенных средств с учетом кредитных банковских ставок и сроки возврата вложенных средств.

Расчет показателей можно произвести самостоятельно, с помощью формул, имеющихся в открытом доступе.

Как минимизировать риски инвестиционного проекта

Проекты не застрахованы от рисков. Обратите внимание на шесть из них:

Нехватка денег — ее можно не допустить точным расчетом собственных средств с включением кредитной доли в последнюю очередь.
Изменение цен и условий партнеров — тщательный отбор перед заключением договоров.
Увеличение затрат — формирование резерва оборотного капитала.
Конструкционные риски — нет возможности для исправления.
Производственные риски — использование проверенных технологий.
Маркетинговые, финансовые, управленческие, административные, региональные проблемы и др.

Любой бизнес является рискованные занятием, но он выработал способы снижения рисков:

профессиональная надежная команда;
страхование;
обучение и применение новых знаний и др.

Настойчивость в желании заниматься собственным делом имеет большое значение в достижении успеха проекта наряду с его грамотным просчетом.

Пример целей инвестиционного бизнес-плана

Инвестиционный бизнес проект представляет собой сочетание правовой и финдокументации, отражающей экономическую выгоду вложений в конкретный объект. Инвестиционная концепция должна содержаться проектно-сметные документы, а также подробный план действий по расходу финсредств. Нередко разработчики используют пример инновационного проекта с расчетами и, взяв его за основу, составляют собственный.

При разработке инвестиционного проекта нужно выполнить определённые мероприятия:

Обосновать бизнес-идею.
Исследовать пример потенциала проекта на возможность реализовать все вложенные средства.
Разработать и утвердить проектные документы.
Заключить все необходимые договоры.
Обеспечить проект финансами и ресурсами.
Провести сдачу объекта в эксплуатацию и запустить производственный цикл.

Любой пример инвестиционного бизнеса отличается несколькими особенностями. Они имеют важное значение для инвестора и должны быть качественно проработаны. Наиболее значительными среди них являются:

Пример оценки стоимости. Любой инвестиционный план можно представить в форме конкретной суммы денежных средств. . В ходе реализации бизнес-плана важно возместить все затраты.
Временной цикл. Прибыль может быть получена только по истечении определённого количества времени.
Пример идеи проекта следует выразить максимально лаконично, максимум в пяти предложениях.

Основные виды

Существует достаточно много видов инвестиционных концепций. Они классифицируются в соответствии с разными показателями. Среди основных категорий проектов можно выделить несколько примеров:

Длительность реализации — проекты могут быть краткосрочными (менее трех лет), среднесрочными, а также продолжительными (свыше 5 лет).
Объем финансирования – мелкие и средние, крупные и мегакрупные.
Специализация – коммерческие, научно-технические, производственные, экологические.
Масштаб – от глобального и крупномасштабного до локального.
Уровень рисков, как пример – низкие и завышенные.

Ежегодно в РФ стартуют тысячи инвестиционных бизнес-планов.

Пример вклада: содержание и структура

Для оценки эффективности примера инвестиционной идеи, а также её значимости, необходимо разработать бизнес-план. Он должен отражать привлекательность проекта, рассматривать примеры воплощения, трудности в реализации, а также выходы из проблемных ситуаций. Заключенная в бизнес-плане информация должна подаваться максимально чётко, грамотно и достоверно.

Нежелательно перегружать текст техтерминами и подробностями. Описательные фразы стоит заменить цифрами, а также систематизировать информацию, используя для этого таблицы с графиками. Структура бизнес-плана может отличаться в зависимости от примера конкретного проекта и не регламентируется нормативами.

Можно выделить несколько важных содержательных элементов, которые желательно включить в состав описательной части:

Титульный лист. Содержит название документа, данные о создателях, а также здесь указывается место и время его создания.
Оглавление. Перечислены главные разделы с соответствующими страницами.
Резюме. Содержит информацию о предприятии и сфере его деятельности. Здесь же для примера отмечены главные цели и преимущества инвестиционного плана. Если он имеет недостатки, то важно отметить способы их устранения. Эта часть плана должна быть краткой, чтобы в короткие сроки привлечь внимание потенциальных инвесторов.
Пример описания предприятия и выпускаемой им продукции. Глава предназначена для раскрытия состояния во всей отрасли, а также конкретной компании, разрабатывающей проект.
Раскрытие инвестиционной концепции. В качестве примера указываются целеполагание и преимущества, а также даются данные об объёме, конкурентоспособности и спецификациях планируемой к выпуску продукции. Также следует обозначить примеры основных этапов воплощения проекта в жизнь.
Исследование и анализ ситуации на рынке. Инвесторам предлагаются материалы, в которых указаны данные о месте продукта на рынке и структуре целевой аудитории.
Пример маркетингового плана. Содержит описание способов, за счёт которых планируется достичь необходимый объем продаж.
Производственный план. Здесь необходимо обосновать примеры производственных возможностей инвестиционной идеи по изготовлению высококачественной продукции в требуемых объёмах в оговорённые сроки.
Примеры оценки потенциальных рисков и страховка. Этот пункт рассказывает об ожидаемых проблемах при реализации проекта и возможных способах преодоления трудностей.
Финплан. Раздел даёт примеры оценки экономпотенциала фирмы и позволяет спланировать её деятельность с позиции финансов.
Оргплан. Содержит характеристику оргструктуры предприятия с детализацией подразделений.
Выводы. Завершающий пункт, в котором для проекта представлены конченые результаты с инвестиционного ракурса и его сущности.

При необходимости бизнес-план может иметь дополнительные разделы.

Расчетная часть

Часто трудности возникают при расчёте инвестиционного бизнес проекта. Потенциальные инвесторы оценивают его с экономического ракурса, поэтому крайне важно правильно определить соответствующие показатели.

Чистая приведённая стоимость

Для расчёта параметра используется формула:

В качестве примера инвестиционного плана можно взять компанию, решившую провести замену морально устаревшего техоборудования в одном цехе. На покупку, логистические траты и монтаж станков необходимо затратить 84 млн рублей. Стоимость демонтажа устаревшего оборудования будет полностью покрыта за счёт его сбыта на рынке.

Срок жизни инвестированных средств равен длительности морального износа новых станков и составляет 6 лет. Нормы дисконтирования и доходности компании равны и составляют – 14%. Чистый доход от работы установленных станков по годам составляет, соответственно, 12, 36, 48, 46, 48 и 38 млн рублей.

Подставив все необходимые значения в формулу, получится NPV = -84+12/(1-0,14)+36/(1-0,14)2+48/(1-0,14)3+46/(1-0,14)4+48/(1-0,14)5+38/(1-0,14)6 = 56,926 млн рублей.

В этом примере норма дисконтирования не изменяется, что на практике происходит крайне редко. Чтобы получить максимально точное значение MPV, чаще всего используется примерная % ставка по каждому году.

Также следует получить окупаемость инвестиций во времени в месяцах либо годах. Для его расчёта используется такая формула:

При расчёте для проекта инвестиционного КПД в примере РР=3, так как 3 t =1 CF t (12+36+48) > I 0 (85).

Относительные коэффициенты доходности

Первым показателем станет индекс доходности по каждой единице на сегодня:

Для расчёта ВНД применяется следующая формула:

После детального изучения формулы будет ясно, что пример IRR представляет собой одновременно среднюю и предельную норму, ниже которой по доходности опускаться нельзя. Именно поэтому она чаще всего сравнивается с барьерами для конкретного инвестиционного бизнес-плана. В результате можно принять верное решение об инвестиционной целесообразности текущего проекта. В примере, когда IRR меньше либо равно ставке % дисконта финпотоков, вложений ждать не стоит.

Так как в настоящем примере Kф эффективности инвестиций рассчитывается по всему сроку жизни оборудования, то следует использовать формулу ARR = CF cr /(I 0 + I f)/2. В ней I f является ликвидационной стоимостью проекта. Таким образом, AMR = 44,7%.

Скачав и изучив образец примера инвестиционный проекта, можно на его основе составить собственный. Применение при расчёте коэффициентов оценки инвестиционных идей позволяет найти максимально выгодный объект для вложений. Однако следует помнить, что, кроме внешних факторов, на оценку проекта серьёзное влияние оказывают и внутренние. В первую очередь речь идёт о примере высокой сложности точного определения будущих доходов. Но при этом есть возможность, благодаря простоте расчётов, уже на ранних этапах исключить самые нерентабельные инвестиционные концепции.

А вам доводилось делать расчеты для инвестиционных проектов?

Читайте также:

Как сделать инвестиционный проект

Примеры инвестиционных продуктов

Как искать инвесторов, которые дадут денег на запуск проекта

Как понять, что инвестор не возьмет вас в рабство

Как посчитать, сколько нужно денег

Что нужно сделать, чтобы в вас точно вложились

Когда надо вкладывать свои деньги, а когда — чужие?

Как оценить привлекательность инвестиционного проекта

Методы оценки

Как минимизировать риски инвестиционного проекта

Рекомендуем

Нужна помощь с подбором обучающей программы?

Пример целей инвестиционного бизнес-плана

Основные виды

Пример вклада: содержание и структура

Расчетная часть

Чистая приведённая стоимость

Относительные коэффициенты доходности